私は、Oxford clubのニュースレターや投資助言サービスを利用して米国株式投資をしています。
昨年の2月7日から始めた米国株式投資ですが、絶好調。
でも、有料で情報を買って、ほんとうに儲かるのか？
そんな不安を払拭するために、有料の情報を利用して、どのくらいの利益がでたのかを、詳細に公開します。
Oxford clubのニュースレターや投資助言サービスを利用するかどうかの判断材料にしていただければ幸いです。
資産形成ピラミッドと４つの投資戦略
資産形成ピラミッドのそれぞれの部分を複数の銘柄によるポートフォリオによって構成することで安全に資産形成を行うことができる。
これが、Oxford clubの大きな特徴です。
私は現在、３つの手法で米国株式投資をしています。
１．高配当で増配する可能性の高い銘柄に投資し、10年後に１０％の配当利回りを獲得することを目指す高配当投資。（Oxfordインカムレター）
２．アップルのように株価が１０倍になる銘柄を発掘しキャピタルゲインを獲得する。（Oxfordキャピタルレター）
３．アルファー・インベスター
2023年2月より、ミズラヒさんが発行するアルファー・インベスターというニュースレターの購読を開始しました。Oxford clubのニュースレターではありません。ミズラヒさんの投資哲学には共感できる部分が多いです。
4．ブーストオプション戦略
この手法が現在の稼ぎ頭です。
実績の詳細はこちら。
それ以外に下記のサービスも利用しました。
A．事前に株価が上昇するサインで米国株式に投資する手法。（Oxford Xデーアラート）
Oxford Xデーアラートは、稼がせてくれました。
ですが、今年になって、勝てなくなってしまいました。
それで、2022年2月14日に解約しました。
B．毎年周期的にに発生する季節トレンドに乗る手法。（Oxford サイクルアラート）
C．CEOなど企業のインサイダーの大量の自社株買いに便乗して短期間に利益を狙う手法（Oxford CEOアラート）
ですが、思うようには利益がでなかったので、現在は利用していません。
Oxfordインカムレター
Oxfordインカムレターには３つのポートフォリオがあります。
Oxfordインカムレターの詳細な情報については、下記を参照してください。
（複利成長インカム・ポートフォリオ）
複利成長インカム・ポートフォリオは、富のベースとなる保守的な投資にあたります。
複利成長インカム・ポートフォリオでは、配当金に着目します。
配当利回りが最低でも４％程度あり、その後永続的に増配を継続する企業に投資します。
そうすれば、投資金額ベースでの配当利回りが、毎年増加していきます。
大雑把に言うと、配当利回り４％の銘柄が、毎年1０％増配を継続すれば、１０年後には、投資金額ベースでの配当利回りは１０％になります。
それだけでなく、永続的に毎年増配するような企業の株価は上昇していくので、評価益もどんどん大きくなっていきます。
配当金
2023年は、SBI証券のNISA口座で、3,689円の配当金を受取っています。
サクソバンク証券では、3,188円の配当金を受取っています。
2022年は、SBI証券のNISA口座で、64,846円の配当金を受取りました。
サクソバンク証券では、32,897円の配当金を受取りました。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）はSBI証券のNISA口座で、14,882円の配当金を受取りました。
また、サクソバンク証券の一般口座で、19,096円の配当金を受取りました。
売買損益
基本、ホールドなので、売却はしません。
ですが、2023年は、2,213の売却損が発生しています。
誤って特定口座で購入してしまった株式を売却してNISA口座でまた購入しました。
そのために、売却損が発生しました。
2022年は、45,494円の売却益が発生しました。
今後増配が見込めないとのことで、2月4日に売却の指示がでました。
今後増配が見込めないとのことで、7月27日にも売却の指示がでました。
また、12月から、2銘柄が売買停止になります。
そのために、売買停止になる前に、売却の指示がでました。
なんでも、日米金融規制による措置だとか。
米国で税制上の優遇措置と日米での課税の問題がからんでいると推察します。
2022年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）も今後増配が見込めないとの理由で１銘柄を売却していて、828円の売却損が発生しています。
保有資産の評価損益
2023年2月24日時点の資産の保有状況は以下の通りです。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(NISA口座) | 1,316,435 | 1,509,126 | 192,691 |
| サクソバンク証券(現物) | 486,725 | 557,778 | 71,053 |
| 1,803,160 | 2,066,904 | 263,744 |
SBI証券で現物株を12銘柄、サクソバンク証券で現物株を4銘柄を保有。
（短期インカム・ポートフォリオ）
短期インカム・ポートフォリオも、富のベースとなる保守的な投資にあたります。
現在、短期インカム・ポートフォリオを保有していません。
（高配当重点ポートフォリオ）
高配当重点ポートフォリオは、やや積極的な投資にあたります。
高配当重点ポートフォリオでは、高配当を受取りながら、売却益も狙います。
売買損益
2022年は、42,961円の売却益が発生しました。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）は、25,514円の売却損が発生しました。
配当金
2022年は、SBI証券の特定口座で、30,461円の配当金を受取りました。
また、サクソバンク証券の一般口座では、15,363円の配当金を受取りました。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）は、SBI証券の特定口座で、10,133円の配当金を受取りました。
サクソバンク証券の一般口座では、10,153円の配当金を受取りました。
保有資産の評価損益
2023年2月24日時点の資産の保有状況は以下の通りです。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 0 | 0 | 0 |
| サクソバンク証券(現物) | 0 | 0 | 0 |
| 0 | 0 | 0 |
最近の米国株の下落で保有銘柄はなくなりました。
私は、2021年2月7日からOxfordインカムレターを購読しています。
Oxfordインカムレターは、毎月25日ごろ届きます。
Oxfordインカムレターの年間購読料は、9,800円（税別）で、１カ月以内なら解約ができます。
Oxfordインカムレターを購読したい方は、Oxfordクラブの下記無料メルマガに登録してください。
無料メルマガの中で、Oxfordインカムレター購読のオファーがあります。
Oxfordキャピタルレター
Oxfordキャピタルレターには、３つのポートフォリオがあります。
（テンバガー・ポートフォリオ）
テンバガー・ポートフォリオは、まだ小さな企業だが、社会に大きな変革をもたらす可能性のある企業に投資します。
積極的な投資にあたります。
テンバガー・ポートフォリオは、基本的に長期保有となります。
保有資産の評価損益
2023年2月24日時点の資産の保有状況は以下の通りです。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 340,583 | 229,363 | -111,220 |
| サクソバンク証券(現物) | |||
| 340,583 | 229,363 | -111,220 |
SBI証券で現物株を6銘柄保有。
１銘柄あたり、５００ドルを上限に投資。
損がでていた銘柄を売却したにもかかわらず、まだ大きな含み損が発生しています。
ですが、利が乗っている銘柄もあります。
売却損益
2022年は、1銘柄が売却基準になって、46,010円の損失が発生しました。
2021年（2021年6月17日から2021年12月31日まで）は、31,239円の損失が発生しています。
（アクティブ・ポートフォリオ）
アクティブ・ポートフォリオでは、ブルーチップと呼ばれる優良株に投資します。
保守的な投資にあたります。
アクティブ・ポートフォリオは、2023年2月で締めて、アルファー・インベスターに資金を回すことにしました。
2023年は、86,985円の売却益が発生しました。
2022年は、21,903円の売却損が発生しています。
2021年（2021年6月17日から2021年12月31日まで）は、12,413円の損失が発生しました。
2023年2月24日時点の資産の保有状況は以下の通りです。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 0 | 0 | 0 |
| サクソバンク証券(現物) | 0 | 0 | 0 |
| 0 | 0 | 0 |
（バケーション・ポートフォリオ）
バケーション・ポートフォリオは、富のベースとなる保守的な投資です。
バケーション・ポートフォリオでは、予め決められたETFや債券など１０銘柄に分散投資します。
保有比率も指定されます。
現在、バケーション・ポートフォリオを保有していません。
富のベースとなる保守的な投資は、インカムレターの複利成長ポートフォリオで構築することにしました。
だから、このポートフォリオは2121年11月12日に全て売却しました。
結果、37,021の利益がでました。
思いのほか大きな利益がでました。
昨年（2021年6月17日から2021年11月12日まで）は、7,110円の配当金を受け取っています。
サクソバンク証券では、205円の配当金を受け取っています。
私は、2021年6月17日からOxfordキャピタルレターを購読しています。
Oxfordキャピタルレターは、毎月初旬に配信されます。
Oxfordキャピタルレターの年間購読料は、9,800円（税別）で、1カ月以内なら解約も可能です。
Oxfordキャピタルレターの詳細な情報については、下記を参照してください。
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アルファー・インベスター
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 259,552 | 254,144 | -5,408 |
| サクソバンク証券(現物) | 61,197 | 56,543 | -4,654 |
| 320,749 | 310,687 | -10,062 |
ブーストオプション戦略
今年も、米国市場は今年も神経質な展開が予想されますが、米国株のオプション取引で手堅く利益を積みあげていけそうです。
投下資金は、約６９０万円です。
目標は、月利１％、年間利回り10％です。
これを複利運用します。
昨年は、役１１０万円稼げたので、運用資金は約８００万円に膨らんでいます。
このまま、雪だるま式に資産を膨張させていくのが目標です。
プレミアムの受取
今年は累計で、136,276円のプレミアムを受け取っています。
| 1月 | 69,399 |
| 2月 | 66,877 |
| 136,276 |
上記以外に、2023年3月3日に満期日を迎えるプレミアムを4,938円受け取っています。
昨年は累計で、892,051円のプレミアムを受け取りました。
| 1月 | 4,449 |
| 2月 | 15,866 |
| 3月 | 18,344 |
| 4月 | 92,015 |
| 5月 | 83,813 |
| 6月 | 79,465 |
| 7月 | 64,537 |
| 8月 | 52,673 |
| 9月 | 225,487 |
| 10月 | 78,822 |
| 11月 | 94,854 |
| 12月 | 81,726 |
| 892,051 |
売却損益
2023年は、92,142円の売却益が発生しています。
2月21日に1銘柄を売却し、18,674円の利益がでました。
2月24日に義務履行により1銘柄を売却し、74,468円の利益がでました。
円安が進行し、ドルベースでは株価が値上がりしていないにも関わらず利益を確保できたのは幸運でした。
2022年度は、158,171円の売却益がでました。
配当金の受取
2023年は、まだ配当金の受取はありません。
2022年は、57,948円の配当金を受け取りました。
保有資産の評価損益
2023年2月24日時点で下記の資産を保有しています。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| サクソバンク証券(現物) | 4,236,635 | 3,974,944 | -261,691 |
| 4,236,635 | 3,974,944 | -261,691 |
現在、2銘柄を保有しています。
２つの証券会社の損益および保有資産残高を公開
３つの投資手法の投資の状況を報告させていただきました。
証拠としてサクソバンク証券とSBI証券のキャプチャーを公開します。
サクソバンク証券の損益および保有資産の状況
| ブーストオプション | 230,418 |
| 230,418 |
| Xデーアラート | -280,631 |
| ブーストオプション | 1,050,222 |
| 複利成長 | 62,813 |
| 高配当 | 21,299 |
| 853,703 |
| Xデーアラート | 862,589 |
| CEOアラート | 91,835 |
| サイクルアラート | 50,881 |
| 高配当ポートフォリオ | -9,189 |
| バケーションポートフォリオ | 4,470 |
サクソバンク証券の保有資産の状況は以下の通りです。
（2023年2月24日時点）
「損益合計額」の数値2,057,957円は、2021年3月25日からの累計の実現した損益と評価損益の合計金額です。
「入出金および株式移管」の数値6,866,693円は、本年度のサクソバンク証券への入金額です。
ですが、実際の入金額は、6,900,000円です。
2021年に、1,400,000円入金しています。
2022年1月21日に、ブーストオプション戦略のために、1,000,000円を入金しました。
2022年2月28日に、ブーストオプション戦略のために、追加で3,500,000円を入金しました。
2022年4月30日に、ブーストオプション戦略のために、追加で1,000,000円を入金しました。
国内の源泉徴収額も、この欄に合算されているので、合計の入金額6,900,000円より少なくなっています。
SBI証券の損益および保有資産の状況
SBI証券のNISA口座の実現損益や配当金の受け取りの状況
したがって、NISA口座で受け取った配当金は、全て、複利成長インカム・ポートフォリオの配当金です。
上記の表は、NISA口座で投資した年別に集計されています。
配当金を受け取った年別に集計しなおすと、下記のようになります。
| 2023年受取 | 7,034 |
| 2022年受取 | 64,846 |
| 2021年受取 | 14,882 |
| 86,762 |
配当金の金額は、米国での課税前の金額です。
２０２１年のNISA投資額1,196,570円のうち売却せずに保有中の金額は、340,718円です。
２０２１年の投資金額に対する配当利回りは４．３７％でした。（14,882円÷340,718円）
２０２２年の配当利回りはこれより上昇するはずです。
２０２２年は１２０万円をNISA口座に投資する予定なので、受け取る配当金はもっと増加します。
NISA口座で保有している銘柄は、基本ホールドなので、売却することはありません。
ですが、売却額が861,715円もあります。
これは、米国株式投資を始めた当初、いわば誤って投資してしまったものを売却したためです。
NISA枠の無駄使いをしてしまいました。
2022年度は、NISA枠１２０万円をめいっぱい使うつもりです。
SBI証券の特定口座の実現損益や配当金の受取の状況
| 複利成長ポートフォリオ | -2,213 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 16,687 |
| 日経平均 | 12,409 |
| 26,883 |
そのために、複利成長ポートフォリオで売却損が発生しました。
また、今年から、長期の米国株投資以外に、日経平均株価に連動するETFでスイングトレードを始めました。
でも、2023年は、日銀の総裁交代に伴い政策変更もある。
長期金利上昇が上昇し、為替が円高方向ならば、日経平均が下振れする可能性も大きい。
当初は積極的に、日経平均のスイングトレードをするつもりでしたが、保有資産を整理しました。
| 高配当ポートフォリオ | 0 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 57 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 524 |
| 581 |
損益の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 4,421 |
| 高配当ポートフォリオ | 21,662 |
| アクティブ・ポートフォリオ | -21,903 |
| テンバガー・ポートフォリオ | -46,010 |
| Xデーアラート | -13,937 |
| -55,767 |
配当金の内訳は、
| 高配当ポートフォリオ | 30,461 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 8,954 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 1,037 |
| Xデーアラート | 985 |
| 41,437 |
2021年の確定損益と配当金の受取額は以下の通りでした。
損益の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 12,383 |
| 高配当ポートフォリオ | -16,325 |
| バケーションポートフォリオ | 32,551 |
| アクティブ・ポートフォリオ | -12,413 |
| テンバガー・ポートフォリオ | -31,239 |
| Xデーアラート | 102,759 |
| CEOアラート | -23,862 |
| サイクルアラート | 34,214 |
配当金の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 3,127 |
| 高配当ポートフォリオ | 10,133 |
| バケーションポートフォリオ | 7,110 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 2,899 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 50 |
| Xデーアラート | 2,395 |
| サイクルアラート | 1,701 |
| CEOアラート | 1,472 |
SBI証券の保有資産の状況
（2023年2月24日時点）
特定口座で大きな含み損が発生しています。
過去にOxford clubで推奨された銘柄で利益が獲れたので、二匹目のとじょうを狙って、自己判断で購入しました。
ですが、その後株価の下落が止まりません。
そこをチャンスととらえ、ナンピン買いをしています。
ですが、株価はさらに下落。
そこで、また、ナンピン買い。
もう、これ以上は下がってほしくない。
ですが、余裕資金で取引してるので、怖くありません。
しかし、将来有望な銘柄であることには変わりないので、株価が上昇するまで辛抱します。
さいごに
もし、あなたがまだ３０代で定年までにじゅうぶんな時間があるなら、Oxfordインカムレターの購読をおススメします。
時間の経過とともに、地味に受け取る配当金が増えていきます。
そして、２０年後・30年後には、米国株式投資を早く始めてよかったと思うはずです。
まだ、米国株投資を始めたばかりの私が、20年後・３０年後のハッピーな成果について言及するなんておかしいですよね。
でも、私には、確信があります。
だって、毎年、増配する銘柄に投資するのですから、黙っていても受け取る配当金が増えていきます。
それだけでなく、毎年、増配するような成長企業に株は、値上がりだってします。
でも、株価が上昇しても、売却せずに、ずっと保有します。
毎年、受け取る配当金が増えていく配当金増殖装置を手放すなんて、考えられませんよね。
そして、余裕があるなら、Oxfordキャピタルレターも購読すればいいです。
投資した銘柄が、アップルのように株価が１０倍どころか１００倍になると想像すると、とても夢があります。
私は、年金生活者です。
だから、若い方よりは、残された時間は少ないです。
短い期間で、投資で利益をあげたいなら、少し無理をしないといけません。
それで、Oxford XデーアラートとOxford サイクルアラート、Oxford CEOアラートなどの投資助言サービスを利用しています。
情報料は高額なのですが、今のところ順調なので、決断して良かったです。
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