こんにちは
埼玉県の認定講師 なまい ゆきこです。
クリスマスも終わってしまいましたね。
我が家のちびっこふたりにも無事プレゼントが届き、翌朝外に向かってありがとう~とお礼を言っていました
とうとう年末ですね。
今年は帰省される方も多く、あわただしく過ごす方も多いかもしれません
少しゆっくりできる時間があったら、資産運用について考えたり、見直ししたりしてはいかがでしょう。
今回のテーマは『新しいNISAはどうなるの?』
11月のブログでもNISAについて触れましたが、現行の一般NISAの制度は2023年までです。
その後はどうなるかについてお話します。
2024年から新しいNISA制度が始まります。(2024~2028年の制度)
大きく違う点は、つみたてNISAと一般NISAを合わせた形になり、2階建ての制度になることです。
1階部分がつみたてNISAで、年間20万円の枠があり、2階部分が一般NISAで年間102万円の枠があります。
基本的に1階部分を使わないと2階部分が使えないというルールになっています。
投資枠の金額としては、現行の一般NISAが120万円なので、わずかながら増えます。
つみたてと一般の両方を使えるおいしい制度になりますね
ただし、非課税期間はいずれも5年です。
いまのところ、1階部分は現行のつみたてNISA(年間40万円投資枠)へロールオーバーできることになっていますが、2階部分のロールオーバーは現状未定です。
新しい制度ということで、まだ未確定部分もありますが、譲渡益に対して20.315%の税金が不要というのはやはり大きなメリットです。
2020年と比べると2021年は右肩上がりの株式市場とは言えなかったので、不安を感じる方も多かったかもしれません。
2022年には米国利上げが予想されていますので、マーケットがどのように動くか不透明です。
もちろん投資にリスクはつきものですが、少しでもうまく資産を増やすためにNISAをはじめ、使えるものは積極的に使いましょう
新しいNISA制度については、金融庁のHPから確認してみてください。
出典:金融庁ウェブサイト https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html
皆様、来年もよい年になりますように。