こんにちは
埼玉県の認定講師なまい ゆきこです。
いつのまにやら冬になりましたね。
我が家の暑がりキッズもようやく長袖長ズボン（時々ハダカ）になりました
１１月も終わり、年末が見えてきました
色々やることが多い時期ですが、忘れ物はありませんか？
今回のテーマは、『年末に点検！NISA』
投資でも12月が締切になるものが多くあります。
例えばNISAを利用中の方は、２０２１年の枠は使い切りましたか？
まだ投資枠が残っていて、これから買おうと思っている場合は、受渡が１２月３０日以前にする必要があります。
買ったと思って安心していたら２０２１年のNISA枠を使えていなかった
なんてことのないようにご注意ください。
また、来年以降の投資についても考えるタイミングだと思います。
NISAを申し込んでいる方は、毎年自動的に枠が設定されます。
例えば一般NISAを使ってる人は何もしなければ来年も一般NISA枠が設定されます。
が、本当は積立NISAにしたいな、、と思ってる方もいるかもしれません。
もしくは逆も、、
それ、できるんです
！！
一般NISA⇒積立NISAも、積立NISA⇒一般NISAも、
どちらも可能です。
年始以降取引をしていなければ、期の途中でもNISA枠の切り替えや、金融機関の変更が可能です。
同じ金融機関内でのNISA枠の切り替えであれば簡易な手続きでできると思います。
金融機関を変更する場合は、その金融機関の口座の有無で、必要な時間が変わるかもしれません。
いずれにしても税務署での処理時間もあるので、数週間時間がかかると考えておいた方がいいですね
手続きについては、お取引金融機関へお問い合わせください。
２０２２年の準備を入念に、いいスタートダッシュを切りましょう