教育資金贈与信託

ＦＰ3級　第3、4週目を担当させていただきます

『投資をもっと身近に』

認定講師の竹内かおり　こと愛称キャサリン です

今月2本目は、株式投資のお話ではなく

先日、大阪の勉強会 で話題になった『教育資金贈与信託』

金融機関では、～孫への想い・まごよろこぶ・孫への贈り物～などのキャッチコピーで取り扱われている場合もあります。

おおまかな内容は、

30歳未満の孫さま等1人あたり、1,500万円までの教育資金の一括贈与が非課税になります。

期間限定の平成25年4月1日から平成27年12月末までとなります。

契約はお孫さま等、1人あたり1金融機関、1営業所に限定。

　＊詳しくはお取扱い金融機関ＨＰでご確認ください

ダイレクトに笑顔が見えるオモチャ、カードゲーム、本、お菓子の選択肢のほかに、お孫様の今すぐではないかもしれないけど、心の中に残り続けるものを贈りませんか

『まごよろこぶ』

改め、

『まご・嫁・親よろこぶ』

おじいちゃん、おばぁちゃんだからこそできる贈り物

貯えのある多くのおじぃちゃん、おばぁちゃんが気持ちよくお金を回していただければ、

お孫さんだけでなく日本経済、世界もＨＡＰＰＹＨＡＰＰＹ

110万円の贈与枠や住宅資金の贈与の特例などもありますので、教育資金贈与投資信託がご自身にメリットがあるかどうかは、ご自身で判断して下さい。

なんて世間では言われているみたい・・・

とおじぃちゃん、おばあぁちゃんとお話しできればいいですね

という私が、ハードル高いなと思ってしまいますが・・・