こんにちは。
なんと、今日は東京地方も雪です。
こんなに降るのはこの冬初めて！
でも、
サッカー少年達は、朝から試合だ練習だと
慌しく出かけて行くのでした・・・ご苦労様。
神奈川県では、U12が県選手権の準決勝を戦っています。
さて・・・
昨日、ご無沙汰していた某証券会社から電話がかかってきました。
口座を持っていたかも定かでない会社。
お客様、うちで口座お持ちですよ～！
投資信託はお持ちですか？今日は、REITをお勧めしたくてお電話しました。
という事で、色々と説明をして下さいました。
「リーマンショック前は12000円をつけた基準価格が
今は4000円程度でとてもお買い得です。」
「毎月分配型なので、毎月おこづかいが入ります。」etc.
さて、毎月おこづかいって、どういう事でしょう？
毎月、決算をして、増えた分を投資家に還元するということです。
今回勧められたのはREIT（不動産投信）なので、
毎月、家賃が入るっていう事ですね。
確かに、
大家さんになったみたいで楽しいかもしれません。
でも、よく考えて見ましょう。
投資には、色々な楽しみ方があります。
基本的には、投資金額が業績によって増えていくのが
楽しみですよね。
増えたお金を再投資すると、益々増えていく・・
というのが、複利効果
雪だるまを転がすと、どんどん大きくなっていきますよね。
そんなイメージです。
事業も、そうして大きくなって行きます。
では、毎月分配する場合は、どうなるでしょう？
増えた分を、投資家に還元するので、再投資に回らなくなります。
従って、複利効果は失われてしまうのです。
つまり、同じ大きさの玉を転がしているだけ。
玉を大きくするには、新しい投資家が必要なんですね。
（それが私！？）
それと、覚えておきたいのは、毎月受け取る分配金は
１０％課税されるっていう事です。
例えば、収入がない人が年金的に分配金を受け取りながら
生活したいという場合は良い商品だと思います。
一定の投資資金があるなら、複数の毎月分配型投資信託を持って
その分配金収入を楽しむというわけです。
でも、お金を大きくしたい、将来の資金を作りたい、という人には
不向きですよね。
証券会社の方は、そういう、投資の目的を知ってから
商品を売ろうと思っていないみたいです
残念ながら・・・
因みに、電話口では、とりあえず資料を送ってください。と言っておいたら
翌日キレイなプレゼン資料付きの分厚い資料が届きました。
モーニングスターでちらっと見たら、レーティングは
ひとつ。
リスクは最高値
になっていました。
我々は、投資の目的をしっかり考えて、賢い投資をしましょうね！
それではまた
安田晶子でした。