おはようございます
コロナショックからだいぶ出遅れて
2021年から投資をスタートした我が家
これまで大きな下落を経験することなく
逆に相場が良過ぎたおかげで
直近２年間は毎年1,000万円ずつ
資産を増やすことができました
（貯金込み）
ただ今年も同じように…
とはいかないのは重々承知しているつもりです
さて、そんな暴落未経験の我が家は
資産が減っても慌てないよう
心づもりをしておくことが大切だと思っています
我が家の投資の目的は主に
・教育費を2,000万円貯めること
・老後資金を4,500万円を貯めること
の２つ
その管理方法は
目的ごとに毎年達成したい残高を決めていて
目標を下回りそうな時は追加で投資できるよう
待機資金を持っておくことにしています
と言うことで2025年末に達成したい残高と
現在の評価額をまとめると以下の通り
教育費に関しては入金が終わっている状態なので
今年は追加入金の予定がありませんが
現在目標額を132万円超過している状態です
今年はここに収まる10％程度の下落なら様子見
それ以上下がるようなら待機資金を使って
追加投資をしていこうかなと思っています
そして老後資金に関しては
現時点で49万円不足していますが
現在入金予定として待機している現金が
証券口座に100万円あります
月20万円ずつ積み立てています
あとは今年は貯金から月１万円を積立に回すので
運用益が±０なら年末時点での残高は1,124万円になり
目標を62万円超過する予定です
と言うわけで
こちらも５％くらいの下落なら様子見
それ以上の下落の場合は…
待機資金にも限界はあるので
教育費の状況次第で考えたいと思います
老後資金は慌てなくても
運用期間がまだ30年弱ありますからね
相場がよすぎた昨年は
追加投資のための待機資金を増やすべく
ちょこちょこ特定口座の運用資産を
売却していました
未来の相場は誰にも分かりませんので
大切な資産を守るべく
好調な時こそリスクを見極めていきたいですね
お読み頂きありがとうございました
オケージョンに
私はこれにしました
