こんにちは
2024年から始まる新NISA
そろそろ積立設定しないといけないなぁと思いつつ
まだなにもしていません
今月中にはやりたいな
我が家は買う銘柄と金額は決まっておりまして
2024年はインデックス型の投資信託を
月30万円×2人分×12ヶ月＝720万円購入
でいきたいと思っています
銘柄はオルカン
※当ブログは特定の投資方法、銘柄を推奨するものではございません。投資は自己責任でお願いします
我が家は2021年から投資をしておりますが
目的は教育費と老後資金を貯めること
教育費は現行NISAとウェルスナビで
今年で目標額の積立が一旦終わるので
新NISAの使い道は主に老後資金
老後資金のゴールまでは30年ほどあるので
インデックス投資×長期•分散で
資産を増やしていけたらいいなぁと思っています
ただね、今の我が家にとって
何よりも優先して貯めないといけないのは
6年間で550万円と目標を掲げた教育費
こちらは現金で貯めていきます
当然それをしつつ、月60万円の投資資金を
新しく捻出するなんてことはできません
なので来年は新NISAを満額積み立てますが
その資金は特定口座で既に積み立てている分を
一旦売却して新NISAで買い直そうと思っています
今後の流れとしては
老後資金用に特定口座で積み立てている資産が
現時点で832万円
この中から720万円を新NISAに買い替えます
すると特定口座の残りが100万円弱
特定口座は利益にたいして約20%が課税されます
720万円の積立だけで
2024年末の目標残高806万円に達してくれたら良いのですが
相場によっては難しいと思うので
その時は今回の残ったお金か
来年家計からできた貯蓄を使って
再来年の枠で補填するか考えたいと思います
また、老後資金は今ある分に加えて
月1万円を積み立てていかないと
目標額が貯まらない計算なので
その分は一旦特定口座で積立を続けようと思っています
夫婦の生涯投資枠は3600万
残念ながらこの先その枠を埋められる見込みはないのですが
とってもお得は新NISA制度を
うまく活用していきたいと思います
お読み頂きありがとうございました
