告知書は煩雑★腕が問われることもあります。
こんにちは、この度はご訪問頂きありがとうございます。
大阪のFP事務所、FP Office Tomorrowの代表の下村です。
一昨日、生命保険の申し込みをいただきました。
ですが加入できるか否かは五分五分といったとこです。
最近、加入時に告知する告知書はかなり面倒です。
『０』か『１００』で質問に対する答えをもとめられますが、実際には微妙なものが多く、実に取扱者泣かせです。
例えば、完治か、経過観察か。
お医者様に完治と言われたものだけを完治とすれば、なしくずし的にあいまいな感じで通院を終えたケースや症状が治まり自己判断でやめるケースなど、非常に書きづらい面があります。
実際、完治と経過観察のほかに、自らの判断で治療中断というチェックができた会社もありますので、そういう声が多かったのでしょう。
一代理店の声が届いているかは兎も角、弊社もそういう声は常にあげてきましたし、もっと言えば、告知専用ダイアルを保険会社に設置してほしいと訴え続けてますが、その実現はまだまだ先でしょう（笑）
よって、間で取り次ぐ代理店の腕（サポート力）も大切だと私は考えます。
勿論、告知義務違反はもってのほかで、当社では絶対にそういう契約をお受けいたしませんが、書き方の工夫やアピールすべき事をアピールする事は大切です。
例えば、完治の診断を取り付けるために、契約前に病院で検査した場合、その検査日をもって『完治』と記載するだけなら、完治してから時間が経過していないという事で、契約を受けて頂けなかったり、条件がつく可能性があります。
ですので、今回の契約のためだけにきっちり検査を行った旨や実際には症状がでなくなって通院をやめた旨とその時期を記載し、実質的に問題がなかった事をアピールします。
書いてどこまで効果があるかわかりませんが、書かないより良いことは間違いありません。
契約の受理の最終判断をするのも人であるという事を考えれば、与えられた記載だけで伝えきれない部分はしっかりと伝えるにこしたことはありません。
こういった方針のもと、これまでも微妙と思われてきた告知など、何とかクリアできたケースも多々あります。
今回も既契約を見直すべくお客様が要望されている内容だけに、何とか診査をクリアする事を願っています。
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同じ業界の方からの顧客紹介～生命保険のプロより～
こんにちは、この度はご訪問頂きありがとうございます。
大阪のFP事務所、FP Office Tomorrowの代表の下村です。
今日は生憎の雨ですが、とても嬉しいことがあります。
私自身、ファイナンシャルプランナー業務の１つとして生命保険も取り扱っているのですが、生命保険業界の方から、お客様をご紹介頂いてご契約を頂きます。
独立以降、これまでも何度か生命保険業界や元生命保険業界の方から家族、知人、お客様のご紹介を受けていますが、通常とは別の喜びがあります。
それは、生命保険のイ・ロ・ハを知っている人が、私の提案方針や内容、お客様へのサポートを評価して下さるという事です。
『生命保険以外のことも詳しいから』
『お客様のことをいつも考えてらっしゃるから』
『お客様に無理なことをされないから』
とありがたいお言葉をかけて下さります。
ただし、と同時にハードルがあがります！
お客様は、プロ（業界人）が紹介した人という目で見られますし、期待されるので、その期待を裏切ってしまうと、紹介して下さった方の顔に泥を塗る事になります。
ですので、気を引き締めて行って参ります！
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生命保険の契約（申込）準備は前日までに
こんにちは、この度はご訪問頂きありがとうございます。
大阪のFP事務所、FP Office Tomorrowの代表の下村です。
今日は今から生命保険の申込を頂きに参ります。
契約当日は、約款や注意喚起事項の説明や書類の作成など結構時間を要します。
当社は複数の生命保険会社を取り扱い、より良い会社の商品を組み合わせるので、尚更当日の時間がかかってしまいます。
ですので、今日の申込の準備や説明する資料の確認は、昨日の朝一番、最も頭がまわる時間帯に終了させています。
生命保険の申込みでドタバタしたり、資料を探したりするのは不格好ですし、おまかせしようとしたお客様は不安になる事もありえます。
ですので、ミスなく処理し、もれなく・スムーズに説明する事が大切です。
では、今からお伺いしてきます。
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