2：FXの特徴・株との比較

どうも、ＦＸ士です。

今日はＦＸの特徴を株と比較しながらご紹介させていただきます。

まず、ＦＸと株とで大きく違うところは取引所が無いと言う事です。

ＦＸには銀行・証券のディーラー、機関投資家・ヘッジファンドなどの当傷時、商社・メーカーなどの輸出入業者、個人の投資家などそれぞれが参加し、そして為替ブローカーやパソコンを利用して相対取引している場を外国為替市場と呼びます。

その中でも、銀行や証券会社などが取引する場所をインターバンク市場と呼び、そこで形成される為替レートが為替の指標になります。

このインターバンク市場には個人・輸出入業者は参加できず、これらの顧客は銀行との間で先の為替レートに一定の手数料を加算したレートで外国為替取引を行っており、これを対顧客為替相場といいます。

しかし、個人でもインターバンク市場波の条件で取引できる外貨建て金融商品があり、それをＦＸ取引といいます。

株とＦＸを比較した場合のＦＸのメリットとしては、以下のものがあります。

・株式市場で取引される企業の株式とは違い、国の通貨なので基本的に倒産などで勝ちが無くなるリスクは無い。

・株は1日の中で取引可能な時間が限られているが、ＦＸはほぼ24時間取引可能です。

・スワップ金利による金利収入がある。

・注文方法が多彩である。

・株に比べると為替と言う非常に大きな規模のものを取引の対象としているため、インサイダー取引が無い。出来ない。

・レバレッジを活用できるため、少ない資金で大きな利益を狙うことが出来る。

などなど、株に比べてみると一般の人にでも非常にとっつき易いメリットを多数取り揃えております。

勿論、全ての人が儲かったら市場は成り立たないわけなので、損をするリスクも必ず頭に入れておく必要があるが、株取引よりは踏み込み易く、銀行に預けるよりも試しにドルを買ってみようかなと、当初は気楽に始めるのも一つのキッカケかもしれません。

FXを始めることによって世界や国内の経済状況にも興味を持ち、それらの動きを把握する事で知識や経験に結びつけることが出来、これから先もし株取引を行う場合でもその知識や経験を生かすことが出来るはずです。

1：FXとは、またその仕組みとは。

どうも、FX士です。

今日はFXについて説明します。

FXとは、Foreign Exchangeで外国為替の略に由来しており、日本語では外国為替証拠金取引といいます。

どの様なものかと言うと、２カ国の通貨の取引レートで売買を行い、変動する相場価格を時間差で差益を抜くと言うものです。

海外に行ったことのある人であれば、このFXは無意識的に経験しているものとなります。

例えば、１週間のアメリカ旅行に行ったとします。

出発時に１０万円の日本円を米ドルへ換金したところ、当時の日本円と米ドルの相場は1ドル100円でした。

ですから１０万円は１０００ドルに換金され、FXでのこの行為は取引を始める「注文を入れ、ポジションを持つ」と言うことになります。

その後１週間をアメリカで過ごし、時の経過とともに日本円と米ドル円の相場も変動しており、帰国時の相場は１ドル１２０円で１０００ドルと日本円に換金したところ、１２万円になって返ってきました。

円をドルに変え、更にドルを円に戻す行為をFXでは「決済、ポジションの解除」と言うことになります。

1週間で無意識に２万円の利益を得たのです。

これが逆に帰国時の相場が１ドル８０円であれば、１０００ドルが８万円に換金されるため、２万円の損失になります。

この様に為替の変動を利用して、注文時から決済時までの時間差から差益を求むものがFXです

。

よく、バイヤーが海外で安いものを仕入れて、日本で高く売るのも同じ原理で、FXでの時間差による相場の変化の「時間差」が、場所による価値の変化の「場所」に置き換えられたものです。

FXで利益が生まれる原理はこの様な差益にありますが、具体的にどの様な仕組みで取引が行われるかと言うと、まず、証券会社の取引口座を開設します。

この口座は銀行口座のようなもので、証券会社の口座へ入金すると、入金したお金は証券会社に預託した形になります。

ですから、旅行前に通貨をダイレクトに自分で換金して時間差で戻すと言うものではなくて、売買の取引は証券会社を通じてのものになります。

また、証券会社を通じての取引と言うことで、毎度の取引には証券会社に手数料を支払う形になり、その手数料のことを「スプレット」と言います。

スプレットは証券会社によって違いますので、事前に調査した上で口座開設の証券会社を選ぶとよいでしょう。

FXをやるための資金は証券会社に預託するわけですが、証券会社が倒産したら預託した資金はどうなるかと言う点ですが、今ではほとんどの証券会社が信託保全や分割管理と言った、会員の資産を守る仕組みがあります。

信託保全と分割管理は管理方法が違いますので、口座開設前に証券会社で自分の資金がどの様に管理されるのかは必ず把握しておきましょう。

20：個人投資家が生き残れない理由

どうも、ＦＸ士です。

ＦＸをやっている9割以上の方が、実はＦＸで勝てていない事実をご存知あるでしょうか？

個人投資家が勝てない・・・これは言い換えると、「生き残れない」「マーケットから退場してしまう」と言う事です。

しかも、中には勝率が高く利益を得ている人ですら、退場してしまうこともあるのです。

今日は、その理由を幾つかご紹介します。

まず一つ目は「正しい取引額増加の運用ルールを知らない」と言うことがいえると思います。

これは、人間にある金銭欲が絡んでくるものなのですが、ある程度取引を継続していて利益を上げて、尚且つ所持金にまだまだ余裕がある、若しくは、最初は少ない資金で定額で取引をしていて、

利益を積み重ねていくにつれて所持金が増え、資金に余裕ができるとより利益を増やすために、レバレッジを上げたりポジション量を増やしたりと言う行動に出ます。

中には、取引に費やす時間を増やすだけの人や売買ルールのフィルターを緩め取引回数を増やす人もいるかも知れませんが、時間は限られていることと、取引で冒険はしたくないという人の方が多いので、おそらく毎度同じスタンスの取引で利益を増やす、取引額の増額に走る人の方が多いと思います。

しかし、利益を増やしたいと金銭欲に任せた安易な増額によって、損失も大きくなります。

そんな時に連敗数が更新してしまうような値動きに変化してしまった場合は、もちろん最大ドローダウンが更新され、場合によっては取り返しの付かないくらいの損失の発生が考えられます。

二つ目は、知識不足と言う事です。

これは、慎重性にかける初心者に良く見られる行動ですが、例えば、表面上の知識だけでより高い利益率を狙おうと、値動きの変動が高いポンドなどの通貨に手を出したりすることです。

ＦＸには流動性のリスクがあり、ポンドのような変動の大きい通貨は流動性が高いと言えます。

ですから、利確が早い分、損切りも早くなります。

そんな通貨で無知な逆張りで挑んだりすると非常に危険ですよね。

反対に流動性の低い銘柄での取引で順張りの取引をすると、レンジ相場が多いため細かく連敗する可能性も高くなります。

三つ目は、「なぜ勝てないのか理解が出来ない」と言うことです。

これは個人投資家の間で最も出回っているシステムトレードに慣れ親しんでいる人はよくあることだと思います。

なぜ、勝てなかったのか、それを原因を見つけ改善することが出来れば、以後同じミスをすることはほぼなくなることは誰にだって分かることです。

しかし、システムトレードや自動売買ソフトを使っている人にとっては、ロジックから出される売買指示が全てですから、なかなかなぜ負けたのかが理解できず、ひたすら同じ取引を繰り返す形になります。

為替相場が変化する特徴を持っている以上、それでは長く勝ち続けることは出来ません。

他にもたくさん勝てない理由はありますが、最も重要なのは、ＦＸ敗者の負ける理由をたくさん知り、共通点を見つけ出すことです。

共通点が見つかれば、後はその負ける共通点に当たる行動を取らないだけで、自ずと取引の成績に変化をもたらすことだと思います。

19：個人とプロの比較の結論2

どうも、ＦＸ士です。

前回、個人の方が有利と言う結論とプロが不利な理由である「常に取引をやり続けなければならない」と言う最大のデメリットをご紹介いたしました。

プロにとって最大のデメリットとなる「常に取引をやり続けなければならない」が個人にとっては最大のメリットになり、このメリットを活かせるか活かせないかが、FXで勝つか負けるかの分かれ道となります。

今日は個人の最大のメリットについてのお話をします。

プロの「常に取引をやり続けなければならない」と言う最大のデメリットを個人に置き換えると「常に取引をやり続ける必要は無い」と言う最大のメリットとなります。

これを聞いて、「勝ち取引の回数が多ければ多いほど利益をあげるが出来るわけだから、常にポジションを持って取引回数全体の取引回数を増やせば自動的に勝ちトレードも増えるわけだから解くじゃん」と考える人もいるかもしれませんが、常にポジションをどれほど不利なことかは前回のプロのデメリットを理解していれば良く分かると思います。

なぜなら、勝てない相場は必ず存在し、その相場ではどんな情報・環境・機械も無力なのです。

勝てない相場では負けて当然の話ですよね。

しかし、それは勝てる相場では勝てて当然といっていることになり、個人の「常に取引をやり続ける必要は無い」と言うメリットは、「チャンスだけに取引をする」と言うプロのメリットにも勝る最大のメリットとなります。

どんなに勝ちトレード数を増やそうと常にポジションを取り、全体の取引回数を増やしても、利益が増えるのは微々たるものか、損益が赤字、場合によっては資産の破綻なんてことも考えられます。

しかし、優位性の高いチャンスだけで取引を行えば、勝率は自動的に高くなり、また、損失の発生も抑えることができるので、手元に残す利益を増やす事が出来ます。

また、チャンス時のみの取引ということで取引回数は少なくなりますが、その分時間に余裕が持てて、効率のいい取引をすることができます。

18：個人とプロの比較の結論1

どうも、ＦＸ士です。

今日は、個人とプロでは総合的に見てどちらが有利なのかを私なりの意見でお話したいと思います。

その前に、前回、前々回と個人とプロの比較をして、「一般的な意見・情報・環境・機械」と何れにおいてもプロの方が個人よりも有利であると思われる見解になりました。

それらを踏まえて、ではどちらが有利なのかと私の意見を言うと・・・

「個人が圧倒的に有利」

と結論付けられます。

前回、前々回とあれだけプロ有利と言っていたのにこれではたちの悪い引っ掛け問題みたいですが、「個人が圧倒的に有利」には絶対的根拠があります。

その根拠とは・・・

実は、一見あれだけ有利に思えたプロには最大のデメリットがあり、同時にそのプロのデメリットは、個人にとっては最大のメリットとなります。

プロは「常に取引をやり続けなければならない」と言う最大のデメリットがあります。

「常に取引をやり続けなければならない」ということはどの様なことかと言うと、プロは投資を依頼したお客さんの資金を預かって配当を渡さなければなりません。

また、為替相場はいつもプロの思い通りになるものではなく、場合によっては、プロにだって「上がるのか下がるのか・・・分からない」「出来れば取引はしたくない」と言う相場にも出くわします。

しかし、そんな手を出したくないような相場でもプロは取引をしなければならないからです。

なぜなら、「今はちょっと自身が無いから」「相場がちょっと分からないから取引していません」なんて言うことは許されないことだからです。

依頼する皆様のお金を預かってそこから自分の給料を作るための投資をしている以上、契約した配当は渡さなければなりませんし、仕事ですから休むことも許されません。

もし、自信が無いからと言って休んでいれば、依頼者から「何をしていたの」と突っ込まれ詐欺で訴えられてしまいます。

ですから、今は取引のチャンスではないと言うときでも、ポジションを張らないといけないのです。

どんなにいい情報と環境と機械を取り揃えていたとしても、自分の本意ではない取引を勝てない相場で不安を持ったままやるわけですから、そんな取引が勝てるわけもありませんよね。

このプロにとって最大のデメリットこそが「情報・環境・機械」ともにプロに劣っていた個人の方が有利になる根拠です。