💵最適なポートフォリオとは！？
💰貯蓄から投資へのアクションを
＝将来のための自己ポートフォリオ を作ろう＝
ゴールから逆算して、今（Now）できることを！
前向きな投資活動で安全に獲得していく方法とは？
💠資産運用を真剣に考えていますか💠
資産運用の世界は当然に奥が深く、
これといって正解がない世界です。
つまり、１人１人のライフプランに合った選択をし、
リスクを分散させることが最も重要になってきます。
●年代別で資産運用の中身は全く異なってきます。
ご自身の年齢を加味しながら、
運用方法を見極める必要があります。
📍20~40代の資産形成層
📍50代～リタイア準備～セカンドライフ層
今回は『最適ポートフォリオを考えてみよう』
というテーマで、私と同世代である資産形成層
に照準を絞った流れでお話しをします。
資産形成層は、如何にして戦略的な準備を整備できるかで、
その後のセカンドライフ層へ大きく影響が出ることは
言わずもがなではあります。
ではまず、少し専門用語である「ポートフォリオ」
について分かりやすく説明します。
「ポートフォリオ」というのは金融資産の
組み合わせのこと（集合体）ですね！
・預金をどれくらい持つのか？
・債券や株式をどれくらい持つのか？
・国内資産と外国資産をどのくらいの割合で？
持つのかといった「配分」のことです。
預金を100％とするポートフォリオは、
リスクはほぼありませんが、
リターンもほとんど見込めません。
一方外国株式を100％とするポートフォリオでは、
リスクは非常に高くなりますが、
逆に高いリターンも期待できます。
このように資産配分をどうするかによって、
自分の資産全体のリスクとリターンのかなりの
部分が決まることになります。
それではどのように資産配分を
考えていけばよいのでしょうか？
最初から組み込む資産を増やし、
細かく分けすぎると大変です。
慣れるまでは・・・
「預金、国内債券、外国債券、国内株式、
外国株式、国内不動産、海外不動産」
の主要な７つの資産で考えてみましょう。
自分の財産をこれらの資産にどのような
配分で振り分けるのかを決める作業
＝ポートフォリオを組む目的になります。
💡やはり…
「リスク」と「リターン」は
表裏一体の関係にありますね！
※LINE＠のご登録者はここから↓↓↓↓↓↓↓↓続きです！
💠リスク管理について💠
リスクの低いものは一般的にリターンも低く、
リスクの高いものは大きな損失を被る可能性も
ありますが、高いリターンも狙えます。
つまりは、リスクの低い資産を多くした場合、
リスクは低いけれどもリターンも低いポートフォリオ
になり、リスクの高い資産を多くした場合は、
高いリターンは狙えるけれどもリスクの高い
ポートフォリオになります。
まさに表裏一体を示していますね！
✅経済統計学という理論的には最適な
ポートフォリオは存在することになっています。
どのようなデータをもとにするかで変わるものであり、
また１人１人の将来のことなので、それを明らかにする
ことは非常に難しいのが現実です。
なので、敢えてあまり厳密に考えず、
ご自身がリスクをとっても高い収益を狙いたいのか！
逆に、リターンは少なくてもリスクを抑えたいのか。
を考えて資産配分を考えることが大切です。
そして、少し慣れてきたら、経済状況なども考えながら、
配分する資産を増やす。細分化する作業も必要ですね。
国内株式は自分で運用してみる！
などをしてみるのも良いでしょうね！
何やら教科書みたいなお話はここまでにしておいて
✳️具体例を挙げながらお話しますね。
身近なもので投資をしやすいものって
何があるでしょうか？？
聞いたことあるのが投資信託・株・不動産・FX。
このあたりではないですかね？？
自分でやる投資が怖いという方は…
入門的に投資信託を試す方が多いでしょう。
⭕️投資信託とは、運用のプロにお金を託して
運用をしてもらう金融投資商品です。
広く銀行や証券会社で販売していますよね。
NISA（少額投資非課税制度）が導入されてから、
CM等の広告で「投資信託」認知度も高くなってきた
のではないでしょうか。
投資信託１つとっても、その種類はたくさんあります。
国内か海外か！？
投資対象は株・債券・不動産なのか！？
組み合わせたものなのか（アロケーションファンド）。
✅正直何が良いのか分からないですよね。
✅どういう基準で選択すれば良いのか。
まずは、銀行員や証券会社の経済評論家のような
話しは、ここでは少しスルーしましょう。
各金融機関「総合研究所」と呼ばれる経済に関する
動向をレポートしたものを代弁しているだけです。
「総合研究所」の人たちも所詮雇われの身です！
当たったら讃えられますし…
当たらなかったら経済は生き物だから…
の名台詞で終わりです！
でも、その通り経済は生き物です。
予測不可能な動きをすることが多々です。
そんな環境下では～
経済の流れを読むのはプロでも至難です。
私たちにできる投資で考えるべきことは、
いかにリスクを分散させるかになります。
⚠️投資の対象先はどこなのか。
投資開始からどれぐらいのパフォーマンスを出しているのか。
⚠️目標が年利５%ならば…
対象ターゲットに対して達成できる運用商品は何か。
⚠️更にそこからリスク分散させるために…
相関関係のない投資を選択していきましょう。
✴️高い利回りを求めるなら…
「株７債券３」というポートフォリオを組みましょう。
✴️リスクをあまり取りたくない方なら…
「債券３株７」というポートフォリオを組みましょう。
✴️リスクを分散させたい方はJ-REIT等の
不動産投資信託を織り込みましょう。
アロケーションファンド自体は設定は楽ですが、
手数料が大半高いのであまりおすすめしません。
💡手数料負けする確率が高いです。
⭕️１番大切なのは…
いかに許容できるリスクの範囲内で
リスクを低減させながら自分自身の
求めるパフォーマンスレベルが出せる
ポートフォリオが組めるかです。
１度ご自身のライフプランを考えながら、
まずは多様な投資に触れることから
少しずつでも始めていきましょう。
最近はAI投資も、すごく簡単に実行できます。
私も当然数％はAI機能も取り入れています。
実に様々な資産運用のカテゴリーがありますね。
その中に少しリターンを求める視点も必須ポイント
✅「CFD]や「FX」を取り入れてみても
きっと面白いかもしれませんね♫
※コミュティでは、FX CFDをメインに教えております
ーーーーーーーーーー
・💹トレードを真剣に１から学びたい！
・💹トレードで継続的に大きな利益を上げたい！
・💹「CFD]や「FX」で安定収益を継続させたい！
ーーーーーーーーーー
💠ご質問、お問い合わせもお気軽に
下記の個人LINEよりお願い致します♪
「詳細希望です」♩
と、個人LINEへメッセージをくださいませ😊 🌈
↓↓↓↓↓↓↓
【個人LINE】URL⬇️⬇️⬇️
💠資産運用の核となるポートフォリオを形成しましょう！
💠しっかりと無料🆓でご相談いたします！