● ４３歳です。ＮＩＳＡのほかに、イデコもはじめたいと思っています。どんなファンドを選ぶのが効果的？
こんばんは、木村久美です。効率良くお金を貯めるコツのひとつは、税金が優遇される制度を活用することです。
つみたてＮＩＳＡと、イデコです。
つみたてＮＩＳＡは、いくらお金が増えても、税金がゼロ円です♪
イデコは、ほかにも、優遇メリットがあります。
所得税住民税が安くなり、受取るときも、税金が優遇されます。
どちらも利用することで、お互いのメリットを享受できるようになります。＾＾
さて、利用するときに気になるのが、商品選びだと、思います。
今、ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）を、ＮＩＳＡ枠で運用しています。
老後資金として、新たに、イデコを始めようと思っています。
どのようなファンドを選ぶのが効果的と思われますか？
老後資金として、新たに、イデコを始めようと思っています。
どのようなファンドを選ぶのが効果的と思われますか？
どのくらいのリターンを目指したいかで、ファンドを選ばれるといいですよ。＾＾
ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）は、名前のとおり、８つの資産に分散投資されています。
国内、先進国、新興国の株式と債券、ＲＥＩＴ（不動産投資信託）で、運用されています。
株式で運用するタイプなので、積極タイプといわれます。増えるときは大きく増えてくれるので、高いリターンが期待できます。
ただ、投資は、いつも右肩上がりという保証はありません。おおきな下落を経験する可能性もあります。
過去の事例をおはなしすると、２００８年に、リーマンショックがありました。
このときに、株だけに投資をしていた人は、どうなったと思いますか？
資産が、６割も、減ってしまいました。
仮に、１０００万円投資をしていたら、６００万円が吹っ飛んでいるわけです。
それだけのリスクが、ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）に潜んでいるということです。
このような暴落が起きても耐えられそうなら、イデコで、株式の比率が多めのファンドを組まれるとよいと思います。
イデコも、バランス型ファンドがあります。このタイプだと、利用しやすいかもしれませんね。＾＾
イデコのファンドを選ぶときは、できるだけ、信託報酬が低いものを選ぶとよいです。
コストが低いほど、資産は増えてくれます。＾＾
さらに、口座管理費用が安い金融機関を選ぶのもポイントです。
高いところと安いところでは、３倍も、違ってきます。
東京、大阪、名古屋、福岡、ほか全国対応です。対面、ＺＯＯＭで対応させていただいています。