● 初めて聞きました。IDeCo のスイッチングは、円ではなく、口数で購入しなければならない
こんばんは、鬼塚祐一です。先日の名古屋セミナーをご夫婦で受講された方から、
「IDeCo のスイッチングでは、円ではなく、口数で購入しなければならない、ということは、初めて聞きました。」
という感想を頂いたので、ご紹介しますね。
夫婦で参加させて頂きました、＊＊です。
名古屋セミナー、本当にありがとうございました。
夫婦で同じ話を聞けて、投資や、今後の目標について共通認識を持つことができ、大変ありがたかったです。
私は、私だけが昨年、昨日のセミナーのお手伝いにいらしていた、大澤さんの個人コンサルを受けて、投資信託での資産運用を始めていたため、内容的には復習・再確認になりました。
昨年は一般NISA で元金として一括入金し、今年からつみたてNISAに切り替えて、投資していくつもりでおりました。
つみたてNISAへの切り替え手続きが済んだ状態で、積立ての設定がこれからの状態でセミナーを聴けたのがよかったです。
つみたてNISAでは、債券が買えない、ということを忘れてしまっていたので、とても助かりました。
また、リバランスは、個人コンサルで教わっていたのでイメージはできていたものの、まだやってはおらず、漠然と不安もあったため、再度確認でお話を伺えて、リバランスについても安心感が増えました。
IDeCo のスイッチングでは、円ではなく、口数で購入しなければならない、ということは、初めて聞きました。
ちょっとしたことではありますが、知らなかったらいざリバランスするときに、たぶん戸惑うことになったと思います。
よりスムーズにリバランスできることになりそうで、助かりました！
一緒に参加した夫も、参加してとてもよかった、と話していました。
さっそく、今日、夫の方のつみたてNISA +特定口座での、積立て設定を、一緒に確認して行えました。
一度設定したら、リバランス以外それほどすることもなく、株などと違って情報を集める必要がなくなるので、その分の時間をほかのことに有意義に使える、と喜んでいました。
参加できて、本当に良かったです。
ありがとうございました！！
今後のご活躍を心よりお祈り申し上げます。
名古屋セミナーは、いつも、大澤博子さんがお手伝いして下さっています。
私と同じく、金融機関と提携していないＦＰさんです。＾＾
さてさて、イデコでリバランスをするためには、スイッチングという機能を使います。
スイッチングは、売買の単位を、円で指定することが出来ません。
口数での指定になります。
たとえば、１万円売りたい場合、何口売ると、１万円分になるのかを計算する必要があります。
この計算が面倒なのです。
私は、いつも、エクセルで自動計算してるから楽チンです。＾＾
このエクセルは、名古屋セミナーでプレゼントしました。
今後開催する、
「知識ゼロでも資産運用が始められる！賢く増やす貯蓄セミナー」
でも差し上げますよ。
開催スケジュールは、
大阪２月１６日（土）
福岡２月２３日（土）
東京３月０８日（金）
東京４月２７日（土）
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残りのお席は、大阪残２席、福岡残６席、３月東京残４席、お早めに！
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警察官、ヤマト運輸・日産自動車・富士ゼロックス・パナソニックなどに勤務している会社員、自衛官、自営業、専業主婦などの方が、イデコやＮＩＳＡをフル活用する方法をお伝えしています。
私学共済の積立貯金、防衛省共済貯金、学資保険、自治労の長期共済、ＰＴＡの保険、ながいきくん、マニュライフ、三井生命、ドルスマート、投資信託などの相談実績多数。