こんにちは
もう今日で6月最終日ですね。
もう1年の半分が終わってしまったよ、早い
ということで
2024年上半期の
家族資産の増減、
投資の割合について振り返ります
我が家の家族資産とは？
我が家はお小遣い制なので、基本的には結婚してから貯めたお金のことをさします。
【預貯金】
・結婚してから貯めた預貯金
【投資】
新NISA投資信託(夫、私)
・つみたてNISA(私)
・ジュニアNISA(長男、次男)
・特定口座(長男、次男)
・持ち株(私)
・確定拠出年金(私)
⇨本当は夫の確定拠出年金も含めたいけど、
私は把握していません…
私がよくブログに書いている日本株や米国ETFは個人資産(独身時代の貯金やお小遣いを使用)なので含みません。
2024年上半期の家族資産増加額は
+約656万円
でした
久しぶりにボーナス満額もらえたりで
(2021年春〜2023年春まで産休育休だったため)
かなり増えました
教育費が毎月10万円近くかかっているのに
よく頑張ったよ、我が家
詳細
預貯金 約+447万円
投資 約+209万円
預貯金が多いのは
義父から子どもたちに
生前贈与があったからです。
⇩⇩⇩
2024年上半期の投資への入金額は
・新NISA：55万円
・その他(持ち株、確定拠出年金)：約8万円
の計63万円くらいなので、
約146万円
は投資で増えたようです
投資の威力半端ないですね
実際に貯められた金額は
(投資の利益や生前贈与を除いた額)
約315万円
でした
預貯金と投資の割合
投資の割合は、
約27.1%
です
生前贈与は
投資に回さずに貯金しているので
前回とほぼ変わらないです
目標は投資の割合40%なので、
2024年も
預貯金より投資に回すお金を
少し多めにいきたいです
最近思うことは、
増やすことも大事だけど
同じくらい使うことも大事だなぁと
ということで、
夏休みの旅行も予約済です
⇩⇩⇩
家族で楽しむために
ちゃんとお金は使いたいです
あっちなみに、まだ
家族資産の総額より住宅ローン残高のほうが多いので
純金融資産的にはマイナスなのでご安心を？
うん、
コツコツ資産運用頑張っていこう
最後までお読みいただき
ありがとうございました
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