新NISA初年度、我が家の運用を記録しておきます。
前記事に続き、新NISAの話題です。
2023年末時点で、わが家は夫婦で2口座保持しております。
(2口座ともつみたてNISA)
1. 夫名義口座
前記事に書いた夫名義の年間40万です。
2018年から始めて現在6年目。
これは教育費、繰り上げ返済目的で積み立て中。
毎月33,333円と中途半端な金額なので、、
まず今まで通り月々の給与からは35,000円を無理のない範囲で微増。
からの、、貯金から15,000円を積み立てNISAへスライド。
33,333→50,000へ。
(クレジットからの積み立ての限度額)
で、年間40万→60万になります。
2. 私名義口座
こちらも年間40万で運用中。
こちらは私の個人資産から年間40万を移行。
2023年からなので現在1年目の若い口座です。
現在は
投資額:
400,000円
損益:
+64,411円
+16.1%
こちらの口座も、引き続きつみたて継続しますが、
① 私の個人資産は年間36万(月々3万)移行していくように変更。
② 私の稼ぎのうち、年に1回定期預金に50万入れているのですが、そのうち半分の24万(月々2万)をこちらで積み立て。
(もう半分は現金で貯金)
ということで、、以下に増額。
月:50,000
年:600,000
とすることにしました。
まとめ
口座1.+ 口座2. で
= 年間 400,000 増加
とりあえず、、新NISA1年目はクレジットカードの上限額を基準として運用していきたいと思います。
(ポイント欲しさ)
あと、、、私の個人資産で成長投資枠でも少し投資してみたい
おまかせ広告です
忙しい毎日に。便利と安心を。