1297号目
本日、
初めてお越しになったのは、
市内にお住みのおばあちゃんです。
とっても元気で、
車でお越しになりました。
ご自身の相続対策についてです。
お子さんが、自分が払う相続税を
気にするのは当然ですが、
親が、子供のために、
自分の相続税を気にするかと言えば、
そうでもありません。
分かれるところです。
そういう意味では、
お子さん思いのおばあちゃんです。
相続について、
銀行から提案を受けたが、
間違いないのか不安になり、
第三者の意見を聞きたく、
お越しになりました。
銀行さんが作られた提案書には、
相続税額の試算や、
対策を行った場合の
シミュレーションが
書かれています。
最近の銀行さんって、
すばらしいですね。
丁寧な説明も書いてあり、
税額は、ほぼ合っています。
これで、たったの○万円なら、
銀行による相続対策の提案は、
お買い得のサービスです。
でも、安すぎる料金の理由が
後になって分かりました。
本題である、
銀行からのご提案というのは、
最近、銀行とお客様との間で、
あちこちでトラブルになっていると聞く
外貨建ての生命保険でした。
為替の部分を無視しても、
相続対策になるような商品ではありません。
しかも、この場合、
別で、所得税を納付することになることには
触れられていません。
得どころか、損しかしません！
更には、
既存の保険は継続する必要がないので、
解約するようなアドバイスを受けたというが、
解約する必要はないように感じます。
明らかに、銀行が得になるような
提案しかしていません。
コンプライアンス違反のようにも見えます。
そりゃ、提案料金が安すぎるはずです。
保険を売るのが目的なので、
そこでガッポリ儲かります。
ちょっとがっかりというよりも、
銀行の実態って、そうなんだって感じです。
ノルマに追われているのは分かりますが、
ひどすぎます。
銀行が売る生命保険には
気を付けないといけませんね。
銀行窓販での被害者を
一人救うことができました。
全部だとは思いませんが、
他にも、騙されている方がいると思うと、
心が痛くなるばかりです。
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