前回の記事で、おおぶ将棋クラブのゆうちょ銀行の口座開設ができなかったことを書きました。
趣味の地域クラブ代表の私としては、口座開設に向けてできるだけの準備をして臨んだにもかかわらずうまくいかなかったわけですが、そうなると他の世間一般の任意団体の口座開設で困っている人は多くいるのではないか? と気になりました。そこでWebで似たような事例があるのではないかと思い検索してみました。やはり皆さん、苦労されているようです。いくつか紹介します。
2021.01.04
グループ銀行口座開設しました
こちらの方は事前調査により、ゆうちょ銀行の口座開設が難しくなっていることを察知し、JAバンクでの口座開設を選択されています。ゆうちょ銀行の口座開設がどのように難しくなっているのか指摘されています。
ところが、実際に取り掛かってみると、ゆうちょ銀行口座は2020年8月から、審査が厳しくなっていました・・・すこし遅かった・・・
具体的には、必要な書類が増え、通帳の作成業務が各地の貯金事務センターの扱いとなったため、各地区の郵便局では通帳の即時発行が出来なくなりました。
実際に活動している団体なのかどうかの審査がより強化されたようですね。
〇追記（3/１）当時、別団体で開設し利用していたゆうちょ団体口座に対して、再申請のお知らせが届きました。開設済みの口座に対しても、現在運営・監査が正しく行われている団体なのか改めて審査が入ると思われます。
2023/01/27
山の会オフトレイル 任意団体のゆうちょ銀行口座開設
こちらの事例では、ゆうちょ銀行の口座開設に成功されています。が、ここでも審査の過剰さにふれられています。
何度も窓口の担当者にも確認してもらったので、これで問題無いだろうと思ったのですが、1週間ほど経って、大阪貯金事務センターから、追加書類の提出を求められました。
その書類というのは、以下のようなものです。
・事業計画、予算計画（新規設立団体の場合）
・事業計画、予算計画を承認した総会議事録
実体の無い団体でないことを確認するためだと思いますが、既に提出した解散総会議事録・設立総会議事録から彷徨倶楽部の事業を継承しているのは明らかなのだから、どう見ても過剰防衛です。しかし提出しないことには話が進まないので、取り揃えて貯金事務センターに送付し、それから1週間程度で無事通帳が届きました。
年間10万円も取引があるか無いかという程度の口座開設に、随分と大袈裟な手続きが必要な時代になったものです
2024-03-23 17:03:35
～任意団体の口座の作りかた～ 改新みらいの口座を開設しました！
こちらは地域政党を立ち上げ口座開設にトライし、ゆうちょ銀行で失敗、JAバンクで作成できた人の記事です。ゆうちょ銀行で任意団体の口座開設は事実上ムリではないかと指摘されています。
正直なところ、サークルとか同好会とかで、ゆうちょ銀行の任意団体の口座を作るのは非常に難しいと思います。上に示した事項を全て漏らすことなく満たすことは、あまりにもハードルが高いです。マネーロンダリングや口座の悪用を防止するために、非常に審査が厳しくなっているのは頷けますが、ここまで厳しいとは思いませんでした。
結果、JAでの口座開設に方針転換され、こちらはうまくいったようですが、JAでも
JAバンクにおける任意団体の口座開設時の必要書類（5点）
（中略）
③任意団体の口座の開設目的を証明する書類
→伊奈町から発行された政務活動費交付決定通知書
「開設目的を証明する書類」は、特に補助金などの交付のない任意団体ではネックになる気がします。JAだと地域によっても審査ポリシーが違うかもしれないので、個別に相談・交渉していく必要があるのでしょう。
気安い趣味の団体であっても、それなりの人数が集まってお金を管理するとなると口座開設は避けられないものと思います。みなさん、口座開設には苦労されているのだなぁと実感しました。