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今日はお金の話
新NISA制度が始まりました。
CMやメディアでもかなり取り上げられて関心を持った人も多く、年末からNISAに関する相談が増えました。
私もNISAのメリットを受けるべく色々変更しました
これまで積立してきた投資信託の実績
①日経225ファンド(つみたてNISA利用2019年4月から積立)
運用損益➕40%
②外国株式ファンド(つみたてNISA利用2019年4月から積立)
運用損益➕53%
③バランス型ファンド(つみたてNISA利用2018年3月から積立)
運用損益➕27%
④NYダウファンド(課税扱 2019年9月〜)
運用損益➕49%
⑤インデックス型バランスファンド(課税扱2015年9月〜途中積立中断あり)
運用損益➕11%
⑥ゴールド(金)ファンド(課税扱2022年9月〜)
運用損益➕11%
ざっとこんな感じです。投資する対象によって実績は変わりますね
ちなみに定期預金は0.002%
NISAの枠が増えたので、④〜⑥を課税扱いからNISAに変更しました。
老後資金準備の為、退職後ゆとりある生活を送る為、給与収入のある残り10年で目指せ拠出金額の1.5倍〜2倍!!
株式型なら実現できそうだよね〜5年でちょうど1.5倍だから
なぜ国はこんなにもNISAを推奨するのか…
老後資金を自分達で確保してくださいとのメッセージ…
年金はますますあてにならなくなってくる…
加えてインフレ…
と個人的に思います(みんな思ってるかな?)
NISAは利用した方がいた思いますが、投資信託は元本保証ではないのでご注意ください。
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html
https://www.toushin.or.jp/investmenttrust/about/what/index.html
https://ameblo.jp/yumi0427kuma/entry-12761466358.html
積立の投資信託は1000円から出来ます(ウチの会社の場合)
まずは少額から始めて徐々に増やしてはどうでしょう?
まずは始めてみることが大事かなと思います
「新NISA、〇〇〇の人と話しませんか?」