新都心de社長の井上です。皆様お久しぶりです_(._.)_
ご存知の通り、弊社は現在大変な状況です･･･。
ブログも久々･･･となるわけです(-_-;)
でも、皆さんに少しでもお役に立てる情報がこの場でご提供できるなら！と
思って始めたブログ。
こんな状況でも、everyday更新！を目指して、再び頑張って
書いていきたいと思いますので、宜しくお願い致します。
ア･･･でも、６月まではこんな調子でぼちぼち更新になってしまうかも知れません。
今日は先日ご相談頂いたお客様からの投稿をご紹介させて頂きます。
私の会社には色々なお客様がいらっしゃいます。年齢層も様々です。
個人の方もいらっしゃれば、企業のご担当者もいらっしゃいます。
今回ご相談を頂いたのは、４０歳代の奥様でした。
今の日本では、ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）に相談する事が
まだまだ浸透していないのが現状です。
皆さんが”ＦＰに相談する”という事について、
先ず感じられる事を率直におっしゃっていて、
大変身近に感じられるのではないかと思い、ご紹介しようと思ったのです。
”４０代になり、子供が一人立ちするまでの教育費と今後訪れる
老後への蓄えが 気になり、相談させていただきました。
我が家の家計の収支や資産状況等伝えることに抵抗があるものの、
「ライフ資金設計書」を作成してもらいたい旨正直な気持ちを話したところ
「詳細でなく大雑把でも結構ですよ」と言われ、その一言で作成をお願いしました。
思っていたよりも簡単な情報提供と自分が思い描いているライフプランを伝え
作成された「ライフ資金設計書」は、確りとした現状の分析と
今後の資産形成の方法についての情報もありとても参考になりました。
今までの金融資産は、ほぼ100％定期預金で「株や投信信託は、
リスクがあるし運用が難しそうで手が出せない！」と思っていました。
ＦＰより、“分散すれば、リスクを抑えられるしリターンも期待できる”
その一言で 投資信託を購入し結果、資産残高は、
順調に増えリスクも殆ど影響なく満足な状況です。
現在は、ボーナス毎に運用を相談しお金の運用が楽しみになってきました。
今後も良きアドバイスをお願いします。”
という物でした。私としては、大変嬉しいお言葉です。
皆さんがそれぞれ抱いている、理想とする生活像。
私はそれを現実のものとするお手伝いをするのがＦＰと考えます。
あくまでも公正・中立の視点をもってです。
これからも、このような感想を持ってくださる方が増えて行くよう、日々精進！
頑張って行きます。
」となりましたが、その後、金利の低い５年や10年固定をすすめられたそうです。
