2024年の毎月の積立額
円グラフですが、パーセンテージと被ってて見づらいですね。
毎月の積立額合計は、一部、ボーナス払の銘柄も月平均に均すと、約25万/月、300万/年になります。結構な額になってますね。
積立額の多い順に、
新NISA成長投資
1月からスタートしてますが、同月にボーナス払いで実質一括投資をしています
毎月：100円、1月ボーナス設定：1,198.8千円
→毎月：10万円と同額
◯銘柄：全世界系のインデックスファンド
◯損益率：＋13.3%
◯残枠：120万
株式(持株会)
一時期休止してましたが、昨年から増額して再開、奨励金含め毎月：5万円、年2回のボーナス月は、例月×3倍の購入となるため、年間：80万円(6.7万／月)の継続投資になります
◯銘柄：自社株
◯含み益：＋206.7%
今のところ、投資額×約3倍のためこちらが1番資産拡大
に貢献してくれています
新NISAつみたて投資
成長投資枠と同様に1月から
毎月：5万円
◯銘柄：全米系のインデックスファンド
◯損益率：＋9.3%
貯蓄性保険
随分前から
毎月：2万円
1棟目アパートの団信があるので、いつ解約してもOKなんですが、分散投資の一環で一応継続しています
◯銘柄：低解約型終身保険他
◯貯蓄率：＋12.6%
iDeCo
昨年と同様に
毎月：1.2万円
こちらは毎年の確定申告用に放置になります
◯銘柄：インデックスファンド×2本
◯損益率：＋33.1%
以下は、積立停止中or一時払商品になります。
旧NISA
昨年までのNISAは、積立終了ですが非課税期間：20年のため、このまま放置の予定です
◯銘柄：全米系のインデックスファンド
◯損益率：＋39.4%
一時払個人年金保険
金融リテラシーのない頃に、付き合いで加入しました
◯銘柄：豪ドル一時払個人年金
◯貯蓄率：＋15.5%
積立は以上になりますが、停止中も含め単純な増加率で並べると
株式(持株会)＞旧NISA＞iDeCo＞一時払個人年金＞新NISA成長投資＞貯蓄性保険＞新NISAつみたて投資
の順になってます。
色々と思うところはありますが、総じて契約・積立期間が長いものから順に拡大できていますね。
資産形成という意味では、これに昨年9月から開始のアパート経営のキャッシュフローが毎月上乗せという感じになります。
ではまた