不動産投資
目標：資産管理法人の設立&アパート1棟目の決済
◯法人設立
→
3/15法人設立、1期目決算終了(6月決算→8月末)
◯アパート1棟目の決済
→9/11決済
実質2021年から取組み開始の不動産投資について、毎年オーナーデビューを掲げてきましたが、漸く今年1棟目を購入することができました。運営はこれからですが、スタートラインに立てたので本当に良かったです
これから、2棟目の戦略検討に入る予定です。
資産形成&節税対策
目標：新NISA準備と令和6年税制改正の理解・生前贈与/相続対策の検討、前年までの資産形成の継続
◯新NISA準備
別記事で大枠はイメージを記載していますが、成長投資枠にいくら投資してスタートするか、まだ検討中になります。今のところ、つみたて投資に従来通り月5万円、成長投資にはこれまでのつみたてNISA分を売却、一括スライドしようかと思っています。
◯生前贈与/相続対策の検討
昨年、祖母が亡くなり今年、親の二次相続が完了しました。来年からまた税制(資産税)が変わるので、それを上手く活用できるよう不動産投資以外の大きなテーマにしています。
→最新書籍1冊読了、相続時精算課税関連のYouTube動画多数視聴済み
→10/6初回の税理士相談、その後不動産投資の専門家にも相談(予定)
親の了承があっての相続対策ですが、金融リテラシーは比較にならない位、自分の方が高いので見通しをつけて欲しいと頼まれています。これから年末まで何回か親とも打合せを予定しています。
◯従業員持株会の再開
→2月から再開しています。奨励金1万含め毎月5万円、ボーナス月は15万×2回なので、年間80万円のつみたて投資です
自社株の推移はコチラ
◯iDeCo&つみたてNISA、その他保険の継続
→
全て継続中
◯ポイ活
→順調に推移中、今年はマイナポイント2万pt含め、9月末で前年獲得ptをクリアしました。ふるさと納税も年間目安額を使用済みです
家族サービス
目標：家族旅行の企画と余暇満喫
4月：福岡 小倉・門司港⚓️（1泊2日）
5月：熊本 黒川温泉♨️・阿蘇🐂 & 宮崎 高千穂峡🛶（2泊3日）
長崎 壱岐島🐟（1泊2日）
6月：沖縄 石垣島🏝️（3泊4日）
7月：熊本 植木温泉♨️（1泊2日）
8月：両実家へ帰省✈️🚅(6泊7日)
10月：佐賀 嬉野温泉♨️（2泊3日）予定
11.12月は未定ですが、また年末に妻に評価してもらう予定です
ワークライフバランス
目標：有給休暇16日以上の取得(年間付与20日間の8割以上)
→9/末現在、13日消化しています
以上となります。
全体的には、順調ですが今後の不動産投資の戦略と来年の資産税改正の2つが年末までの課題になります。
一歩ずつ前進できるよう、残り3か月取り組んでいこうと思います。
ではまた