eMAXIS最適化バランスには、リスク許容度に応じて、目標リスク水準(標準偏差)の異なる5つのファンドがあります。
・マイゴールキーパー 最適化バランス(6%)
・マイディフェンダー 最適化バランス(9%)
・マイミッドフィルダー 最適化バランス(12%)
・マイフォワード 最適化バランス(16%)
・マイストライカー 最適化バランス(20%)
これらバランス指数を算出するための、次のファンドを使用します。
「eMAXIS TOPIXインデックス、eMAXIS 先進国株式インデックス、eMAXIS 新興国株式インデックス、eMAXIS 国内債券インデックス、eMAXIS 先進国債券インデックス、eMAXIS 新興国債券インデックス、eMAXIS 国内リートインデックス、eMAXIS 先進国リートインデックス」
信託報酬は、年0.55%、信託財産留保額(ゴールキーパー無料、その他0.05%~0.10%)もあります。eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)なら、信託報酬年0.143%、信託財産留保額0%なので、コストを考えると、この8資産均等で良いならこちらで良いですが、パフォーマンスも良いかと言えば、それは違う話。
eMAXIS最適化バランスが使用するマザーファンドはslimと同じなので、自分で同じバランスになるようにeMAXIS slimを買えば、運用コストが下がります。ミッドフィルダー(12%)と同じように買うなら、基本配分は次のとおり。
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)をメインに、トッピングで運用比率変えるなら、良い参考資料になるでしょう。
国内株式 19.0%
先進国株式 26.0%
新興国株式 6.0%
国内債券 22.0%
先進国債券 11.0%
新興国債券 4.0%
国内リート 6.0%
先進国リート 6.0%