ソニー生命の変額保険について書いた2回目の記事から8か月も経っていた。
最初の記事からはちょうど1年が経過している。
そろそろ運用状況を確認しておこう。
前回は株高のおかげで好成績の報告だったが、その後ご存知のようにマーケットは激しく上下。さらにトランプ氏が大統領に就任。
★2003年12月に加入したソニー生命の変額保険。（保険料は月3940円）
昨年11月時点の運用状況はこうだった。
↓
| 保険料 繰入比率 |
積立金 割合 |
指数 | 前月比 | 6ヶ月 騰落率 |
1年 騰落率 |
契約来 騰落率 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 株式型 | 20% | 19.7% | 352.26 | -9.97 | +7.1% | +13.2% | +278.1% |
| 日本成長株式型 | 10% | 8.9% | 367.70 | -11.81 | +3.6% | +9.8% | +216.8% |
| 世界コア株式型 | 25% | 31.6% | 490.90 | -18.55 | +10.1% | +9.8% | +352.6% |
| 世界株式型 | 30% | 30.5% | 1531.20 | -54.36 | +6.0% | +9.0% | +739.3% |
| 債券型 | 0% | 0.0% | 337.68 | -4.85 | -3.7% | -3.4% | +29.2% |
| 世界債券型 | 15% | 9.3% | 211.16 | -0.89 | +3.6% | +0.6% | +78.0% |
| 総合型 | 0% | 0.0% | 371.92 | -9.11 | -0.1% | +2.2% | +99.3% |
| 短期金融市場型 | 0% | 0.0% | 102.27 | -0.01 | +0.0% | +0.0% | +1.0% |
そして現在・・・
↓
トータルの運用実績 年10.28％（利回りではない）
払い込み累計額 988,940円 ①
現在の解約金 2,004,912円 ②
現在の解約返戻率 202.73% ①÷②×100
1年前は返戻率193％くらいだったかな、その時よりも良くなっている。ついに元本×2倍。
しかし世界株式型の騰落率994％ってなんなん？？すごいね！組み入れ比率高くしておいてよかった。
マーケットがだいぶ動いたけれど、安定してますね。
NISAでオルカンが人気あるのもわかります。
繰り返すが月3940円の変額保険です。こんなに育つとは20年前は思ってませんでした。
継続は大事ですね。