前回から4か月経過した変額保険の運用状況を確認。
最近の株価急上昇を受けてどうなっているのか？
※2003年12月に加入したソニー生命の変額保険。（保険料は月3940円）
昨年11月時点の運用状況。
↓
| 保険料 繰入比率 |
積立金 割合 |
指数 | 前月比 | 6ヶ月 騰落率 |
1年 騰落率 |
契約来 騰落率 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 株式型 | 20% | 19.7% | 352.26 | -9.97 | +7.1% | +13.2% | +278.1% |
| 日本成長株式型 | 10% | 8.9% | 367.70 | -11.81 | +3.6% | +9.8% | +216.8% |
| 世界コア株式型 | 25% | 31.6% | 490.90 | -18.55 | +10.1% | +9.8% | +352.6% |
| 世界株式型 | 30% | 30.5% | 1531.20 | -54.36 | +6.0% | +9.0% | +739.3% |
| 債券型 | 0% | 0.0% | 337.68 | -4.85 | -3.7% | -3.4% | +29.2% |
| 世界債券型 | 15% | 9.3% | 211.16 | -0.89 | +3.6% | +0.6% | +78.0% |
| 総合型 | 0% | 0.0% | 371.92 | -9.11 | -0.1% | +2.2% | +99.3% |
| 短期金融市場型 | 0% | 0.0% | 102.27 | -0.01 | +0.0% | +0.0% | +1.0% |
現在
↓
| 保険料 繰入比率 |
積立金 割合 |
指数 | 前月比 | 6ヶ月 騰落率 |
1年 騰落率 |
契約来 騰落率 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 株式型 | 20% | 20.7% | 445.10 | +31.01 | +20.3% | +43.5% | +377.8% |
| 日本成長株式型 | 10% | 8.6% | 426.76 | +15.47 | +9.7% | +26.8% | +267.7% |
| 世界コア株式型 | 25% | 32.1% | 600.08 | +27.65 | +15.7% | +36.5% | +453.3% |
| 世界株式型 | 30% | 30.3% | 1841.69 | +68.17 | +11.5% | +34.3% | +909.5% |
| 債券型 | 0% | 0.0% | 344.73 | +0.49 | -0.1% | +0.2% | +31.9% |
| 世界債券型 | 15% | 8.3% | 224.69 | +2.36 | +4.2% | +12.8% | +89.4% |
| 総合型 | 0% | 0.0% | 413.13 | +11.70 | +6.9% | +15.9% | +121.4% |
| 短期金融市場型 | 0% | 0.0% | 102.27 | -0.03 | +0.0% | +0.0% | +1.0% |
赤字が僕が組み入れている勘定と現在の割合。
トータルの運用実績 年10.4％（利回りではない）
払い込み累計 957,420円
現在の解約金 1,831,793円
現在の解約返戻率 191.32%
この4か月で解約返戻率が30％以上も上昇している。
各勘定ともすべて上昇、この1年間の騰落率が顕著。
世界株式型の騰落率は長期高値安定、すごい！
んーー、解約したくなってきた。
でも一応保険だしなー。
月3940円の保険、ここまで育つとは・・・変額保険あなどれず。
でもでもでも、「保険じゃなくて投信だったら余計なコストがないからもっと効率よく増えていたのにねー」
とか言うんだろうな。保険嫌いのマネーの専門家たちは。
理屈はそうなんだけど、なんでもいいんです、結果増えれば！！