１年ぶりに変額保険の運用状況を確認。
2003年12月に加入したソニー生命の変額保険。（保険料は月3940円）
1年前の運用状況。
↓
| 保険料 繰入比率 |
積立金 割合 |
指数 | 前月比 | 6ヶ月 騰落率 |
1年 騰落率 |
契約来 騰落率 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 株式型 | 20% | 18% | 322.80 | +5.19 | +1.4% | +6.4% | +246.5% |
| 日本成長株式型 | 10% | 10% | 371.08 | +5.75 | +6.3% | +12.5% | +219.8% |
| 世界コア株式型 | 25% | 31% | 427.74 | +17.56 | +12.8% | +37.7% | +294.4% |
| 世界株式型 | 30% | 31% | 1402.17 | +87.70 | +12.3% | +32.6% | +668.6% |
| 債券型 | 0% | 0% | 362.63 | +0.31 | +0.1% | +0.0% | +38.8% |
| 世界債券型 | 15% | 10% | 205.41 | +1.17 | +1.3% | +3.4% | +73.1% |
| 総合型 | 0% | 0% | 382.46 | +4.46 | +0.8% | +3.1% | +105.0% |
| 短期金融市場型 | 0% | 0% | 102.30 | +0.00 | +0.0% | +0.0% | +1.1% |
そして今の運用状況。
↓
| 保険料 繰入比率 |
積立金 割合 |
指数 | 前月比 | 6ヶ月 騰落率 |
1年 騰落率 |
契約来 騰落率 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 株式型 | 20% | 19.7% | 352.26 | -9.97 | +7.1% | +13.2% | +278.1% |
| 日本成長株式型 | 10% | 8.9% | 367.70 | -11.81 | +3.6% | +9.8% | +216.8% |
| 世界コア株式型 | 25% | 31.6% | 490.90 | -18.55 | +10.1% | +9.8% | +352.6% |
| 世界株式型 | 30% | 30.5% | 1531.20 | -54.36 | +6.0% | +9.0% | +739.3% |
| 債券型 | 0% | 0.0% | 337.68 | -4.85 | -3.7% | -3.4% | +29.2% |
| 世界債券型 | 15% | 9.3% | 211.16 | -0.89 | +3.6% | +0.6% | +78.0% |
| 総合型 | 0% | 0.0% | 371.92 | -9.11 | -0.1% | +2.2% | +99.3% |
| 短期金融市場型 | 0% | 0.0% | 102.27 | -0.01 | +0.0% | +0.0% | +1.0% |
赤字が僕が組み入れている勘定と現在の割合。
1年前よりもやや騰落率は上昇。
そしてここには記載がないが、トータルの運用利回りは、9.26％
現在の解約返戻率 160%
20年で、解約返戻金が投資金額の1.6倍になっているのでまあまあかな。
恐らく、年利率にすると4.4％くらいかと思う。よくがんばってくれました。
保険なので保険コストがかかり効率は良くないけど、純金積み立てみたいに少額でこつこつやってきて充分効果が出ている。
でも・・・・
全部海外株式でやっとけばよかったじゃん！と思う。結果論。