詐欺サイトを狩っていて気付いた事・・・
普段、ダークネット上でよく見かける「口座買取」がクリアネット上に
複数見られるようになってきました。
ちなみに・・・「口座売買」は違法です！！
買い取られた口座は様々な犯罪に使われる事が多いです。
特殊詐欺、詐欺サイト、マネーロンダリング等々・・・
ちなみに、口座売買の相場は、1口座につき2万円～5万円です。
クリアネット上で誰でも見れる様になったって事は・・・
コロナ禍で経済的に困っている方々を狙っての事なのでしょうね・・・
ここで・・・ 口座売買が割に合わない例を挙げてみます。
もし、Aさんが売った口座が特殊犯罪で使われ警察により特殊詐欺犯が逮捕され・・・
警察がAさんの口座を見つけ即座に詐欺に使われていた口座を凍結。
警察から「詐欺ほう助」容疑として警察から呼び出しがかかります。
また、売る為に口座を新規開設した場合は「詐欺」容疑も適用されます。
逮捕・勾留によって身柄を拘束され、最長20日間の勾留。
起訴・略式裁判が決定すれば罰金刑が言い渡されます。（30万円ほど？？）
（起訴・略式裁判が決定の場合はここまで（自首した場合に多い様です）)
起訴・正式裁判が決定すれば裁判の日まで勾留（拘束）されます。
初犯であっても特殊な事情がない限り、殆どの場合は執行猶予なしの実刑です。
（特殊詐欺やネット詐欺が増えた昨今、厳しい判決が多い様です）
量刑は・・・
通帳・キャッシュカードの売却を含めた口座譲渡は、犯罪収益移転防止法第28条1項
および2項違反として、1年以下の懲役もしくは100万円以下の罰金、または
これらの両方が科せられます。
（口座開設の詐欺罪が適用された場合は、10年以下の懲役または100万円以下の罰金）
そして・・・ これからが本当に困る事態に陥ります。
Aさん名義の他銀行の口座全が次々に凍結されます。
（本人確認をすれば残金を受け取ることは可能ですが口座は使えなくなります）
その後、どの銀行にも新規に口座を作る事が出来なくなります。しかも永久に？？
これは、警視庁のブラックリストに載るからです。
警視庁のブラックリストに載ると余程の事情がない限り消されることはありません。
警視庁のブラックリスト → 全国銀行協会 → 各銀行と情報が流れます。
口座を作る事が出来ない為、実生活で非常に困る事態になります。
ローンなどの銀行を含む金融機関が一切使えなくなるデメリットが・・・
まともな生活を送ることはできませんし、就職にも大きく響きます。
今や給料は銀行振り込みが多いですし・・・口座を作れない訳も聞かれますし・・・
僅かなお金の為に長期間拘束され逮捕・前科が付き・・・
銀行や金融機関すべてが使えなくなるのはバカバカしいですよね。
ですので・・・
甘い言葉に乗らない。目先のお金に釣られない様にしましょう。