ロボアドバイザーの運用開始から18ヶ月ほど経過しました。
毎月定額にて運用資金を積立てています。
各ポートフォリオ構成は、
といった状況で債券等を中心とした運用方針です。
現状の運用状況は以下のような感じになっています。
<①WealthNavi(リスク低)>
2018/07/27~2019/12/31 :+5.00% (年率換算+6.70%)
<②THEO(インカム)>
2018/07/27~2019/12/31 :+4.93% (年率換算+6.55%)
<③THEO(インフレヘッジ)>
2018/07/27~2019/12/31 :+7.14% (年率換算+9.48%)
※税引き後
単月では下落相場や円高により変動はありますが、2019年に入ってからは市況の好調と円相場が安定していることより、順調な運用成績で推移しています。
(単月で合計でマイナスとなったのは5月のみで、残り11か月はプラス運用となりました。)
ロボアド(WealthNavi、THEO)としてはリスクを抑えた運用方針設定にしているのですが、この運用利率は申し分ない成績です。リスクヘッジとして株式からポートフォリオ見直しはまだまだ経過中ですので、しばらくはこのまま積み立てていこうと思っています。