ロボアドバイザーの運用開始から18ヶ月ほど経過しました。
毎月定額にて運用資金を積立てています。
各ポートフォリオ構成は、
といった状況で債券等を中心とした運用方針です。
現状の運用状況は以下のような感じになっています。
＜①WealthNavi（リスク低）＞
2018/07/27～2019/12/31 ：+5.00% (年率換算+6.70%)
＜②THEO（インカム）＞
2018/07/27～2019/12/31 ：+4.93% (年率換算+6.55%)
＜③THEO（インフレヘッジ）＞
2018/07/27～2019/12/31 ：+7.14% (年率換算+9.48%)
※税引き後
単月では下落相場や円高により変動はありますが、2019年に入ってからは市況の好調と円相場が安定していることより、順調な運用成績で推移しています。
（単月で合計でマイナスとなったのは５月のみで、残り１１か月はプラス運用となりました。）
ロボアド（WealthNavi、THEO）としてはリスクを抑えた運用方針設定にしているのですが、この運用利率は申し分ない成績です。リスクヘッジとして株式からポートフォリオ見直しはまだまだ経過中ですので、しばらくはこのまま積み立てていこうと思っています。