プライベート・ファイナンシャルプランナー（PFP）の
細田 浩世です。
「細田さんは何が得意の
ファイナンシャル・プランナーなのですか」
先日のマネー講座の受講生にそんな風に尋ねられました。
私は
金融機関での業務経験を活かした
「金融資産運用」
クライアント様の長期のマネープランで
一番に活用できる
「生命保険」
人生や事業を繋ぐ
「金融相続」が得意分野です。
クライアント様の需要に合った
どなたでも直ぐに取り入れられる
生命保険を取り入れたマネープランを作ること。
外資系の銀行での5年の経験が
外貨建を組み込める基礎力となっております。
勿論、税金、不動産、年金、老後のプランも
全て資産を把握させていただき、その時々に合った
お金の使い方・殖やし方・遺し方を提案するという
スタイルです。
金融商品にも優秀なものがあります。
「情報」を選択することは人生を左右する位
大事なこと。
それを誰から得るかも。
それらの中からいかに良い情報を選択するかを
見極める力も培うこと！
資産を形成、ポートフォーリオなどと言っても
そこには原理原則があります。
優秀な金融商品で
時間をかけて作ってゆくのが
真の資産形成です。
クライアント様には
およそ10年～15年で一部の金融資産を
1.5倍に殖やしていただくものを
提案させていただいております。
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ここ日本において
ファイナンシャル・プランナーとひとくくりに
されますが、実際には
大きく分けて
①金融機関に所属している人
②セミナーなどで知識を発信している人
③相談業務を中心にしている人
など、または資格として取得している人もいます。
ファイナンシャル・プランナーの発祥の地
アメリカでは
資産を任され、クライアントを持って初めてFPを名乗れます。
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人生の中に
光となることを一つでも増やしていただけるように
クライアント様と関わらせていただいています。
「金融相続」は2015年の相続税改正に伴い
この半年で相談業務が増えてくる分野。
既に相談を受けております。
相談例も改めて綴ってまいります。
来月はマネー講座に新しいものを組み込みます。
講座の最後に
「未来マネー設計図」を数字を入れ込んで作っていただこうと
考えています。
7月7日の七夕と
7月26日の土曜日。
募集を近日中に始めます。
時の刻み方を意識する。
その時々、自分のために努力をする。
そうすると
自分の人生をぶれずに生きてゆけると信じている。
マネーから、未来へ～
スプラウト 細田 浩世 Hiroyo HOSODA