『片づけ心理学®』インストラクター
マザースコーチングスクール認定講師
マザーズティーチャーの飯田ゆりです。
5歳と1歳の姉妹を育てています。
昨日、
私自身が加入している生命保険会社から
生命レターが届きました！
生命レターとは、現在の契約内容を
確認するために送られてくるもので、
年に一回程度届くことが多いと思います。
みなさんは、このような手紙が届いたら
どんなふうに保管または破棄していますか？
なんとなく溜めてしまう・・・
去年のが開封せずに出てきた・・・
それとも中身をよく見ずに捨ててる・・・？
って方もいるかもしれません。
できることなら中身をサクッと確認して
大切なものはちゃんと保管できるように
なったらいいですよね。
そこで、今日のブログでは
私が普段やっている保険関連書類の
整理のし方について書いてみたいと思います！
まずはすぐ開封
あとで見よう、、、と思っていると
どんどん後回しにしてしまうので
来たらすぐに（少なくとも翌日には）
開封します。これ大事！！
契約内容を確認
そして中身を確認することが重要なので、
書類にざっと目を通します。
年に１回、確認することで
受け取れるはずの保険金の請求期限が過ぎていた
↓が
きちんと保険金を受け取れた！
クレジットカードを解約していたことを忘れていた
↓が
次回の引き落としまでにちゃんと変更できた！
必要な保障が足りていなかった
↓が
きちんと必要な保障に加入できた！
にすることができます。
そのために必要なポイントは３つです。
①契約内容確認
②請求もれ確認
③変更もれ確認
つまり、
保険金を請求する事案が起こっていないか
氏名や住所、支払い方法に変更はないか
・・・などを確認していきます。
請求できるかどうかわからないときは
給付金の受取人本人から
保険会社に問い合わせてみて
くださいね
保管方法
↑以前、こちらのブログで
保険証券の整理について書いたんですが
生命保険のような長期の保険の場合、
生命レターは
毎年１回決まった時期に送られてくるので
今年の分が届いたら書類を差し替えて
昨年の書類は破棄することにしています。
昨年以前の分は、とっておく必要は
ありません。
医療保険などは、変更がない限り
保険証券に記載されている内容と
変わらないことも多いので、
もっと書類を減らしたい場合は
契約時と契約内容が変わらない→捨てる
積立型などで解約返戻金が変わる→残す
というルールにしても良いと思います。
なんとなく、よくわからないから
保管しておかないといけない
という不安は、手放していきましょう！
以上、今日のブログは
溜まってませんか？生命保険レターの整理
でした！
最後までお読みいただき
ありがとうございました
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