こんにちは、ろんです。本ブログへご訪問いただきありがとうございます。「将来のゆとりは、日々の小さな積み重ねから生まれる」そんな想いのもと不労所得を育てています。
土曜日は、資産形成の“考え方”をゆっくり整理する日。今日のテーマは、「妻の一言で気づいた“伝わる投資”の大切さ」です。
妻からの鋭すぎるツッコミをきっかけに、初心者でも始めやすい“配当生活の入口”を、SBI証券を例にしながら整理していきます。
ご訪問いただいた方の資産形成に、少しでもお役に立てれば幸いです。
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■妻に「長いし、難しいし、わけわかんない」と言われる
先日、Vol.233でまとめた「資金1500万円で月5万円の不労所得を目指す 実践ポートフォリオ」 の構成一覧を、妻に見せてみました(一部修正を入れました）
私としては、
「これが今の運用の集大成だ…！」
という気持ちで胸を張って見せたのですが、
返ってきた言葉は、まさかの
「長いし、難しいし、わけわかんない。見る気にもならない」
……秒で撃沈しました。
我が家の資産運用担当は私ですが、運用商品、金額については“プレゼンして妻に了承を得る”という民主主義スタイル。月に１度の不労所得投稿も家計の現状を毎月妻にシェアしているものを切り抜いたものです。
理解してもらえなければ、そもそも話が始まりません。夫婦の合意形成は、投資より難しい時があります（笑）
「これはいけない」と反省し、“枝葉を落として、もっとシンプルに伝える必要がある” と痛感しました。
■初心者のための「配当生活スタートキット編」始めます
我が家の愛用品です。手軽に栄養価の高い美味しいスープを作ることができます。
紙での思考整理の際の必需品です。
先月読んだ本からピックアップ。アニメもやってます。泣かせるのが上手い。。
そこで今回から、「配当生活を始めて、それを継続するためのスタートアップキット」 を数回に分けてまとめていきます。
実際に使う口座は、今年大学生になった子どもの口座。“実験だけど実践的”という、ちょうど良いリアルさで進めていきます。
■配当生活を体感する5ステップ
配当生活は、難しく見えて実はシンプル。「え、そんな簡単でいいの？」と思われるかもしれませんが、本当にこれだけです。
まずはこの5ステップを回すだけでOKです。
①：証券会社に口座を開く（今回はSBI証券を例に進めます）
②：口座開設前に、積み立て資金を捻出する
③：ログインして、捻出した資金を4分割し、オススメ商品を積み立て設定
④：積み立てを継続しながら、値動きを体感し、毎月分配金を受け取る
⑤：入ってきた分配金を実際に使ってみる
あとは、毎月②に戻って繰り返すだけ。筋トレのメニューより簡単。腕立て伏せより軽いです。
■５ステップ配当生活の狙い
このミニ実践の目的は、
「不労所得を“頭で理解する”のではなく、“体で理解する”こと」。
・不労所得がどう生まれるのかを知る
・実際に配当金を受け取り、使う喜びを体感する
・配当金受け取りの裏側にある“値動きというリスク”を体感する
・資金が増えると不労所得も増えることに気づく
・資金を捻出するために、日常の工夫を考えるようになる
・そして、投資が「特別な人のものではない」と気づく
こんな効果を狙っています。侮ることなかれ。上手いこと一度はまれば良い意味で逃げられなくなります。
■前提として理解しておいていただきたいこと
誤解を避けるために、いくつか大事な前提を共有します。
・目的は 資産の最大化ではなく、不労所得の“体験” です
・購入する商品は、私の実践ポートフォリオのものに準じますが、絶対ではありません
・「これが正解」ではなく、「こういう始め方もあるよ」という一例です
・短期で増やすものではありません。すぐにお金持ちにはなれません。むしろ時間がかかります。
・ほぼ確実に一時的に元本割れします。相場次第では大きく下がることもあります（体感してほしいポイントです）
・“投資は自己判断”という大前提は変わりません。実行は自己責任で。
■次回予告
次回は、ステップ①：証券会社に口座を開く に進みます。
・「口座開設って、どこから始めればいいの？」
・「SBI証券のどこを触ればいいの？」
そんな疑問を、ひとつずつ解消していきます。土曜日は、ゆっくり一緒に積み上げていきましょう。
本記事が、みなさまの資産形成の参考になれば幸いです。いいね、フォローやコメントをいただけると、今後の更新の励みになります。
■合わせて読みたい
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以下おすすめ本です。
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下のリンクは土曜日の投稿である「なぜ5％以上のインカムゲインを目指して資産形成するようになったのか」のまとめページになります。一気読みしたい方はこちらをご覧下さい。
