こんにちは、ろんです。本ブログへご訪問いただきありがとうございます。
「将来のゆとりは、日々の小さな積み重ねから生まれる」そんな想いのもと、無理のないペースでキャッシュフローを育てる投資を続けています。
月～金曜日は、日本株の個別銘柄を中心に調査した結果をお伝えしています。 業績、財務、配当、優待の4つの観点で確認したうえで、「投資候補になり得る1銘柄」をご紹介することを目標としています。
ご訪問いただいた方の資産形成に、少しでもお役に立てれば幸いです。
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相場に調整が入ってきました。今まで急ピッチで上昇してきたので、約1年ぶりにまとめ買いのチャンスが来るかもしれません。私は、日経平均が直近高値である58850円から17%下げの48850円付近になったら1回目の買い向かいに出る予定です。
■本日の調査銘柄と3年保有時利回り(仮)
(調査銘柄数：株主優待IR発表銘柄⇒2, (配当+優待)利回りの高い銘柄⇒8)
コード 名称 株価[円] 3年保有時配当+優待利回り[%]
6176 ブランジスタ 918円 7.1%
6069 トレンダーズ 720円 6.1%
7989 立川ブラインド工業 2486円 6.0%
7840 フランスベッドホールディングス 1318円 5.5%
6046 リンクバル 184円 5.4%
1418 インターライフホールディングス 523円 4.8%
7198 SBIアルヒ 854円 4.7%
5195 バンドー化学 2142円 4.7%
6718 アイホン 2795円 4.7%
9264 ポエック 1624円 4.6%
銘柄優先度評価を含めた詳細は下のPPTピクチャを参照ください。
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■本日の調査銘柄からのピックアップ
コード 銘柄名 株価[円] 3年後利回り[%]
7989 立川ブラインド工業 2486円 6.0%
立川ブラインド工業は、ブラインドやロールスクリーン、間仕切りなどの室内外装品を製造・販売するインテリア業界の大手。家庭用「シルキー」シリーズやオフィス向け製品など幅広く展開し、快適な空間づくりを支える。
私の投資先分類では以下に該当します(該当：緑色マーキング)
・情熱ある実業家(成長株)
・老舗旅館の跡取り（財務良好/キャッシュリッチ株）
・誠実で実直な会社員（高配当/高優待株）
業績は横ばい、利益は長期で見れば一応上昇傾向か。営業利益率、ROEも良好。
財務は自己資本比率は80％を超え、負債比率0％と鉄壁。
3年後(配当+優待)利回り(仮)は6.0％となっています(増配率は4.9%で仮置き)。配当政策は、DOE4.0％を下限とし、指標として導入した。現状の下限利回りは4.5％となる。配当性向は26年12月期で75％程度となる。中期経営計画2026-2028では売り上げ、利益共に伸びる計画となっている。リスクとしては、中期経営計画が進捗しなかった場合に、配当性向が上昇を続けてしまうことか。
優待は、QUOカードですが、利回りとしては0.4%と問題なく、しかも長期保有優遇がついているため好印象です。
私の投資分類3要素では2つに当てはまります。成長には大きな期待はしませんが、安定的にキャッシュを生み出す会社です。私の対応は、単元未満株で明日購入します。
また、8473 SBIホールディングスが本日良い感じに下げており、明日買い増しを行います。
本記事が、みなさまの銘柄選びの参考になれば幸いです。いいねやフォロー、コメントをいただけると、今後の更新の励みになります。
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以下おすすめ本です。
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以下テンプレです。
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■本記事でお伝えしていること
私は3年保有時利回り(配当+優待)で5％以上を目指せる銘柄、商品を探して主に投資しています。つまり、インカムゲインにフォーカスした投資手法です。
月～金曜日は、資産収入を殖やすために 以下2つの視点での銘柄調査結果をお伝えしています。
1）「（配当＋優待）で5％以上を見込める銘柄」
業績、財務、配当、優待の4つの視点で確認し、ショッピングリスト入り候補を少しずつ増やしています。
総合利回りは、3年以上保有した場合を前提に、仮置きの増配率や優待の長期保有条件を加味して算出しています。
2)「株主優待IR発表銘柄」
優待の新設・変更が発表された銘柄のうち、買い候補になりそうなものがないかを日々確認しています。
優待の充実が発表されたり、「これは」という銘柄が出てくれば即購入も検討しますが、 基本は下げたタイミングで買い向かうスタンスのため、アラートをセットして待機しています。
■娘の嫁ぎ先(資金の投資先)とは
私は、日々の収入からひねり出した大切な資金をどこに託すかを、「大事な娘を誰に嫁がせるか」と同じ感覚で考えています。託す相手を比喩として以下の3つに分類しています。複数に当てはまる場合もあります。
情熱ある実業家（成長株）
・伸びしろが大きい
・波はある
・リスクは、希望の未来が実現しない可能性
老舗旅館の跡取り（キャッシュリッチ株）
・財務が強固で倒れにくい
・安心の配当/優待
・リスクは、伸びしろが大きくないことと、変化に弱い、そもそも利回りが高くならない(安売りされない)
誠実で実直な会社員（高配当/高優待株）
・高水準の安定した配当/優待
・身近にあり、顔の見える会社が多い
・リスクは、「生活が苦しいので、入れる生活費減らすから」と言われる可能性
■資料中の出典、前提
・ 株価、業績、財務データの出典：KABU+
・前提増配率：過去の増配実績 /BPS増加率 / IR資料から置いた仮増配率[%/年]
・優待額の算出：一部、優待品をヤフオクで売却した場合の仮金額を使用
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本情報は、あくまで個人が購入銘柄の候補を探すために調査しているものであり、購入を推奨するものではありません。また、本情報で得られた損益について、責任を負いません。
本ブログの内容についてご意見(賛否両論)をお待ちしています。内容を引用される場合は、事前にご連絡いただけますと幸いです。
発行者：ろん