レバレッジのルール

最近、レバレッジを効かせて投資をする機会が
増えてきました。僕は資産総額に対して何割を
外貨や商品に投資をするなどと決めているのですが、
レバレッジをかけるとこれが良く分からなくなります。

レバレッジを効かせて投資する場合、
投資額をコントロールしないと思わぬ大きな
損を被ったりする可能性もあると思いますので、
とりあえずルールを以下のように定める事にしました。

1）投資する額はレバレッジが1倍として考える。

2）レバレッジがないものと思ってまず、
　その商品を購入できるだけの現金をまず用意する。

3）追い証などの対策としてレバレッジは最高でも
　5倍ぐらいと想定して多めに証拠金を入金しておく。

4）レバレッジを5倍とした場合4/5は別の金融資産
　へ投資する事もできますが、流動性と安全性を
　保つために極力現金で保有するようにする。

レバレッジをかけた残りの部分の有効活用方法としては、
口座を開設して入金したらお金が貰えるキャンペーンとか、
IPOへ応募するための見せ金として使おうかと思っています。

純金積立と金ミニ取引

僕は小額の純金積立を使っているのですが、
結構手数料が高い気がしていて、
今使っている純金積立ですと年会費が840円ほどかかる上、
買取価格と小売価格の間の差が1gあたり62円あります。

金ミニ取引きだとスプレッドはなく、
売買単位が100gで最長3限月ですので、
手数料が3ヶ月ごとに片道99円かかっても、
純金積立と比べるとかなり有利に金が積み立られそうに思います。

でもまだよく分からない事が多いので、
入門的な説明会に参加するなどしてもう少し勉強したいと思ったのですが、
今探したら、ちょうど良さそうなセミナーがあったので、
これに参加して勉強しようかと思います。

いずれ純金積立を辞めてミニ取引の方に
移していこうと計画しています。

金ミニ取引

来週から金ミニ取引が始まります。
売買単位が1kgから100gに引き下げられるので、
27万円ぐらいから投資できるようになるみたいです。

僕も何か新しい事を始めたいと思っていたところだったので
金ミニ取引でも始めてみようかと思っています。

始めはドットコモディティで口座を開いて始めようと思ったのですが、
ソフトがうまくインストールできなかったので、
コムウェルの方も口座を開くことにしました。どちらも、しばらくの間はキャンペーンで
取引手数料が無料になるみたいです。

今年の利益

今年に入って1月～今日まででどれぐらい利益が出ているかというのを
計算してみました。株やFXや不動産で儲かったなどという話を周囲で
よく聞くのですが僕は全然儲かっていません。

それでも債券などの利息や配当など約10万円。
株式などの売却益が約15万円。その他各種制度の活用による
補助金の還付が20万円。合計およそ45万円ぐらいは、
ただ貯金している人よりは得する行動を起こしたのかなと思います。

1000万円の資産に対して45万円というのは4.5％ぐらいで、
今年の目標は年率10％に置いていますので、
年末までにあと50万円ぐらい積み上げたいと思っています。

インカムゲイン
南アランド債利息 14107
国債など債券利息 13055
株式配当 18400
投資ファンド分配金 33600

キャピタルゲイン
株式売却 12100
投資信託売却 123430
FX差益 16230

その他
401K年金による節税 12600
中退共補助金還付 132000
教育訓練給付金 50000
アフィリエイト 1324
口座開設キャンペーン 25000

めざせ1億円

現在29歳で1100万円の貯蓄があります。
今後の積立や運用にあたっては
以下の2点を守ると仮定します。

1)毎年必ず給与から100万円を貯金する。
2)資産を年率5％で運用する。

そうすると27年後、私が56歳の時に
1億円貯まる計算になります。



元手が増えれば増えるほど運用益が大きくなりますので、
1億円を目指すのであれば、
予定より早く2000万円、3000万円、5000万円などの
節目となる数字に到達すればするほど、
この計画も前倒しできる事になります。

台湾ETF

台湾のETFを少しだけ買ってみました。
他の国に比べると若干、出遅れ感があるし、
中国と違って台湾なら大きく崩れないのでは
ないかと思って購入しました。

アメリカの証券取引所に上場しているようで、
その関係で夜中しか売買できないのが難点です。

日本と違ってストップ高がないため
成行注文ができないのですが、
代わりに終値より高い金額を指値で
注文できるようです。

中国元、香港ドル、米ドル

ここ1年ぐらいで日本円に対して米ドルと香港ドルは約11％、
中国元は約17％上昇しています。
現在、香港ドルは米ドルとベッグ制度の通貨ですので、
米ドルと香港ドルの変動率はほとんど同じです。

中国元は米ドルだけでなく日本円など他の通貨も参考にする
バスケット制のようですが米ドルに対しては切りあがり続けており、
今後も切りあがっていくでしょうから強くなり続ける
と考えた方が良さそうです。
また、中国元-円と米ドル-円の相関関係は強そうで、
中国元のバスケットの割合は現状では米ドルが多いのかなとも思います。

香港ドルは世の中の流れでそのうち中国元に
統一されるような気がしますので
香港ドルは中国元に近づいていくような気がします。
という事は今後は中国元のように強くなっていくのでなかろうか。

ポートフォリオ

今ざっくりと1100万円程度の資産があります。
うち300万円が預貯金、200万円が株式、
200万円が債券、300万円が外貨建て資産
となっています。

キャッシュが少し厳しかったのと、
何となく利益確定をしたくなって昔買った投信や
外貨預金を売却しました。

今年に入ってから資産の伸びが鈍化しており、
少々あせりを感じている今日この頃です。
伸びが鈍化しているのは単純にお金を使うように
なったからですが、今一度気合を入れて、
30歳になるまでに1250万円を目標に貯蓄しようと思います。

月間15万円、ボーナス月に90万円のプラスを
築けばこの数字を達成できます。

1250万円を貯めたらそれを倍、倍、倍に
増やせば1億円になります。
来年30歳として8倍に増やすには死ぬまで
かかりそうですが。。。

ナインユー売り出し中止

7月12日に上場予定のナインユー・インターナショナル・リミテッドに
当選していたのですが、昨日急遽売り出し中止という事になって
しまいました。

イートレード証券でコツコツと応募しつづける事56社で、
やっと当選したと思ったらこんな感じで流れてしまって残念です。
というかみんなこの情報を知っていたから繰り上げ当選に
なったのだろうな。

情報収集不足だったことを反省する結果になりました。
IPOは宝くじみたいなもんだと思って機械的に買おうとしていましたが、
次からはきちんと分析して応募しようと思います。

あと、今までイートレード証券のポイント制について
僕は勘違いしていてポイントを使って応募すると
その時点でポイントがなくなってしまうと思っていました。

実際にはポイントを使って応募して外れた場合は
そのポイントは戻ってくるようです。
今まで貯めたポイントを一度も使っていませんでしたが、
次からは56ポイントをどんどん使っていこうと思います。

これで今年中には何とか当選して儲けたい！

AFP登録

ご無沙汰しております。
やっぱりアメーバブログの方が使いやすいので、
こちらへ戻ってくる事にしました。

さて、本日はFP技能士2級の合格証書が届きました。
来週、AFP登録をしようと思っています。

日本FP協会はNPO法人のようですが、
登録費用に1万円と年会費が1万円かかるんですね。

ムー。。。

内訳を出せって感じですが協会に不満を言っても仕方ないし、
AFP登録をしないとCFPが受験できませんので、
まあ仕方がないですね。

CFPの方も準備をボチボチと始めていますが、
11月に2科目か3科目ほど受験しようと思っています。