特別分配について

投信には「特別分配金」というものがあります。
投信初心者の方もいると思うので今日はすごく簡単に書きます。

特別分配金とは一言で言うと、
「買った価格より基準価格が下回っている時に発生する分配金」
のことです。

税金については税金がかからないのはどうして？
と思う人がいるかもしれませんが、簡単に言うと、
「損をしている時に払われる分配金」
なので税金はかかりません。

なので普段９０００円分配金を貰っていたのが、特別分配金の時に１００００円もらえたので特別分配金はいいものだとおもっている人が結構いるかもしれません。
特別分配金は自分が投資した元本から払われます。

投資した金が少しずつ返って来るイメージです。
１００投資して２０返って来たら自分が入れた金は残り８０。
１００のパワーで戦っていたものを２０返って来たので８０のパワーで戦わなければいけません。

上に書いたように損している人のためのものですから、かなり語弊がありますが、イメージで書くと
「特別分配金は損している人はかわいそうだから税金取らないでおくわ。」
みたいなものです。



特別分配金はうれしいものじゃなくて、悲しいものなのです。
「悲しいから元本も少し返して癒してやるよ的なもの」です。


まとめとして、特別分配が出ていないファンドは優秀なファンドです。
普通分配が出ているファンドは自分が買った値段より上にいっているということです。
税金１０％引かれても喜びましょう。



またダイヤモンドＺＡＩの話です（決してＺＡＩのまわし物ではありません。）が、今月号の付録に主要ファンドの特別分配金の額が載っており、一目でわかるようになっています。

投信投資の参考にしてみては以下かでしょうか？