このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：43歳、派遣社員
夫：会社員、海外赴任中
娘：中学3年
息子：中学1年
2022年5月から記録開始
2024年6月末
老後資金 1,298万円（43.3%）
教育資金 963万円（64.3%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは〜
今日もお疲れ様です
あっという間の月末
は、早い
今日の日銀政策決定会合で利上げ発表されましたね。市場は利上げで一喜一憂して、最後は大幅上昇
こういうの。なんか面白い。
為替は日銀の結果発表後は円安
夕方から一気に円高に傾いています。
そして現在150円台です
老後資金の振り返り
さて、月末恒例の老後資金を振り返ります。
（毎月末は老後資金と教育資金の振り返りをしています。）
6月末の振り返り記事はこちら↓
我が家の老後資金は、①SBI証券、②楽天証券、③夫の企業確定拠出年金、④私のiDeCoの4つで運用しています。夫の退職金は今のところアテにせず、投資運用資金のみで旦那が65歳になる2043年までに3,000万円が目標です。
では、１つづつ見ていきましょう
①SBI証券（特定口座の個別株、投資信託）
（こちらの口座は債券なども買っており、上記の金額は老後資金用の株式と投資信託のみです）
6月末 4,197,790円 → 7月末 3,959,354円
今月は前半こそ良かったものの、後半の株安と円高で個別株も投信も大打撃でした
−238,436円
②楽天証券（メインはNISA口座）
−79,460円
こちらも個別株も投資信託、どちらも下落
③企業型確定拠出年金
こちらは旦那の名義で、毎月会社が20,000円、自身で7,000円の合計27,000円の拠出となっています。
2月までは旦那が開始時に選択した元本保証型。
3月からの拠出分は全て外国株式に変更しました。
リスク取って増やしたいそうです
6月末 2,427,033円 → 7月末 2,448,569円
＋21,536円
④iDeCo
私名義のiDeCoです。
6月末 580,010円 → 7月末 576,671円
−3,339円
①②③④合計
6月末 12,981,483円 → 7月末 12,681,784円
−299,699円
目標3,000万円に対して達成率42.3%
※今年は2月と4月にNISA用に計150万円入金しました。
それ以外で毎月11.6万円を入金してます。（NISA積立投資枠に6.6万円、確定拠出年金に2.7万円、iDeCoに2.3万円）
入金以上に増えると嬉しいですね。
とにかく、先日試算した老後資金で、何とか安心感もあるので、コツコツと積立投資することに徹底します
また、これから高配当株に徐々にシフトしていく予定です。
明日は7月の教育資金の振り返りの記事をアップします