このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：43歳、派遣社員
夫：会社員、海外赴任中
娘：中学3年
息子：中学1年
2022年5月から記録開始
2024年5月末
老後資金 1,243万円（41.5%）
教育資金 903万円（60.2%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは
今日もお疲れ様です
今朝は大雨でした
明日はまた気温が急上昇らしいし、
こんなんじゃ体調崩しそうです
NISA
さて、今日はNISAの現状確認です。
新NISAについては、年初に決めた割合で淡々と買っていています。
つみたて投資枠（120万全て使わず、80万の予定）
50%: S&P500米国株式50%: 全世界株式
成長投資枠（240万）
30%: ゴールド（金）の投資信託
20%: J-REIT
30%: 高配当株
20%: 成長株
※旧NISAのつみたてNISAは2022.2023年の2年間で計80万円積立しました。
2024年6月の状況
前回の2024年5月の状況
含み益は＋495,530円（＋16.89%）となりました
つみたてNISA（旧NISA）
つみたて投資枠（新NISA）
成長投資枠（新NISA)
ゴールドの投資信託
毎月6万円積立中（1日と16日に3万円づつスポット買い）
J-REIT
高配当株
配当利回り3.5%以上が理想
成長株
2024年NISA 反省点
新NISA開始から半年ほど、早速反省点があります
J-REIT→分配金目的で購入しましたが、日本の金利がこれから上がって行く中で上値が重い展開です。分配金だけが目的ならNISAでなくても良かったのかも。
新NISA 残り枠
NISA成長枠はゴールドの積立予定資金を抜くと、残り30万円程となりました。
何を買うか考えている時が楽しい
円高、円安、株高、株安といろいろありますが、
淡々と続けるのみです
一喜一憂しないと自分に言い聞かせましょう
今日もご覧いただきありがとうございました