このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：43歳、派遣社員
夫：会社員、海外赴任中
娘：中学3年
息子：中学1年
2022年5月から記録開始
2024年5月末
老後資金 1,243万円（41.5%）
教育資金 903万円（60.2%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは
今日もお疲れ様です
いよいよ暑くなってきましたが、電気代を気にしてエアコンはまだつけてないです
北向きの住宅なので、まだ耐えられます（笑）
省エネで暮らしたいけど、子供がいたらね…
さて、今日はSBI証券の特定口座で毎日積み立てている投資信託の6月前半の成績を振り返ります。
ちなみに毎日積立をしている理由は、なんとなく楽しそうだからです
今回のトピック
②国内、先進国リート売却
①2024年6月前半の成績
前回2024年5月後半はこちら↓
最新の6/11付けの損益
5月後半の運用損益 +338,571円（+29.6%）
↓
2024年6月前半の運用損益 328,421.47円（+32.55%）
SBI証券かんたん積立アプリより
※PCサイトの方と誤差があります。
②国内リート、先進国リート売却
リートを２つ売却しました。
売却理由
国内リートは、もう少し反発するかと思いましたが、これから日本の金利が上昇する中で、懸念事項も多く、債券などと比較すると魅力が低下すると考え、損切りしました。
先進国リートは、アメリカの利下げが始まるとリートにも追い風というシナリオで買っていました。しかし、長期金利が長く高止まりしており、不動産リスクが高くなってきているため、よりリスクの低い先進国債券に乗り換えることにしました。
毎日積立中
保有ファンドがいよいよ7ファンドになりました
最初は15ファンドあったかと思うと、だいぶ整理されてきました
毎日100円〜600円を積立中です。
先進国債券とグローバルサウスは積立額を増やしました。
100円→米国ダウ、クリーンテック
200円→新興国リート
300円→先進国債券（100円⤴️）
350円→グローバルサウス（50円⤴️）
500円→米株S&P500
600円→全世界株式
合計毎日2,150円
毎月49,450円の積立です
他の口座では
⚪︎iDeCo 毎月23,000円
⚪︎つみたてNISA 毎月66,666円
⚪︎NISA成長投資枠 毎月60,000円
合計で毎月199,116円積立中
今回のランキング（損益率ベース）
1.ダウ米国株式 ＋59,737円（＋56.6%）
2.S&P500 米国株 ＋109,967円（＋44.4%）
3.全世界株式 ＋128,343円（＋40.3%）
4.新興国リート ＋25,189円（＋17.5%）
5.先進国債券 ＋11,872円（＋12.2%）
6.グローバルサウス ＋105円（＋0.3%）
7.クリーンテック株 −6,793円（−9.3%）
新興国リートの下げが気になります…
ファンドのレポートを見ると、メキシコ資産が1番多い
メキシコは大統領選挙で女性初の大統領が誕生しましたが、メキシコペソが暴落しています。
これが新興国リートが下がってる影響かしら？？
まぁ、為替と株価の動きが激しいですが、
今は淡々と積み立てするしかないですね。
10年、20年後を楽しみにしてきます。
今日も最後まで読んでもらってありがとうございました。