ブログをご覧いただきありがとうございます
2022年夏に帝国ホテルにて結婚式をした
子なしパート主婦、ゆうむです
扶養内パートとして節約するところはする
でも我慢はしない！がモットー
日々の節約やライクハック、趣味や夫婦のこと
自己紹介記事はこちらへ
ゆうむです
2023年もあと2ヶ月ちょっと…
ということで、現行の積立NISAで
積立できるのはあと少しですね
両親が金融業界で働き
わたし自身も職歴は金融業界が長いので
お金の話にはとても興味があります
お金は大事ですもんね
今回はわたしの積立NISAについて
記録していきたいと思います
積立NISAを始めた頃の話
楽天市場でのお買い物好き、
楽天銀行と楽天カードメイン使い
そんな楽天経済圏で生きるわたしにとって
証券会社は一択、楽天証券でした
積立NISAを始めたのは
およそ3年8ヶ月前、2020年の2月
わたしの人生の中では結構辛い時。
社会人になって初めての会社で
適応障害になって休職。
傷病手当金で生活するも、
一人暮らししていたのでカツカツ
そんな先が見えない中ですが、
まずは月20,000円から積立開始。
父が積立NISAの大切さを教えてくれて
苦しい中でもとにかくやってみようと
思い切った記憶が
そして転職して落ち着いてきた
2022年2月には月33,000円にアップ
現行の積立NISAは
年間の投資上限が40万円ですので、
月々にすると33,333円まで。
上限に近い形まで金額を上げました。
わたしの積立NISA結果
生々しい金額を出すのは
ちょっと気が引けつつも、
自分の記録として
本日までの結果はこちら⤵︎ ︎
プラス14万円ほどですね
何が買えるかワクワク。
わたしは中リスク、バランス派。
この銘柄は株式だけでなく国の債券や
リート(不動産)、そして日本以外にも
先進国、新興国と8資産に均等に投資。
どこかが厳しい状況になっても
他でカバーできそうな印象
ちなみに積立NISA以外に
普通の投資信託も(？)しておりまして、
これはまだ投資歴2年くらい。
パートになってからは
月2,000円だけ投資しています
米国の成長を見込んでのファンド
今のところは利益率高いですね
銘柄多いので選ぶのは大変ですが、
楽天証券は探しやすいイメージ
何を重視して投資するか決めていなくても
診断やおすすめで簡単に選べます
楽天証券で現行NISAをしていると、
そのまま新NISA口座を開設、
現行NISAの設定で新NISA積立開始
検討し直さなくてもいいので楽です
新NISAでの積立について
来年、2024年からは新NISA制度が。
非課税期間がなくなり
年間投資上限額も引き上げ
わたしの現行の積立NISA金額は
月33,000円で上限に近いですが、
新NISAでは月10万円までできます。
(新NISAの積立年間投資枠は120万)
といっても
月10万はパート収入を超えちゃう
生涯投資枠1,800万円まではなんとか
早めに到達させたい気持ち。
やはり来年から少しでも
金額は引き上げたいですね！
2024.5.29追記
その後のNISA結果について書きました
宜しければご覧ください！
株式投資を新NISAで
そして積立以外にも、新NISAで
株式投資を進めていきたいです。
現行の制度では
積立NISAと一般NISA併用ができないので、
株式はNISA制度なしで投資しています。
わたし、自分の資産のほとんどを
投資にまわしていて(危ないタイプ)
新NISAで株式投資する資金が無い
なんとかタイミングを見つけて
現在の株式を売却し
新NISA口座で買い戻したいです
(厳しい戦いになりそう…)
なんと楽天証券は
NISA口座数ナンバーワン
新規口座開設数も
過去5年累計でナンバーワン
楽天証券だけが、
新NISAの積立投資枠である月10万円を
フルでポイント還元してくれるそう
(2023年4月13日時点、楽天証券調べ)
積立以外にも、楽天証券は
国内株式の取引手数料ゼロ
小額で買えるかぶミニ制度など充実。
新NISAをやるなら
楽天証券がおすすめです
わたしのポイ活や資産運用に関する
記事はこちらにまとまっています⤵︎ ︎
お読みくださりありがとうございました
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