2023年12月の振り返り
先月のまとめはこちら
2023年11月末時点(2年5ヶ月経過)
総資産 439万▷損益+65万
・米国:325万▷
損益+62万・国内:114万▷損益+3万
余裕資金:76万(+13万)
2023年12月末時点(2年6ヶ月経過)
総資産 453万▷入金+6万
(前月比+14万/損益+73万)
・米国:338万▷入金+6万
・米国:338万▷入金+6万
(前月比+13万/損益+69万)
・国内:114万▷入金±0万
(前月比+1万/損益+4万)
余裕資金:59万(−17万)
- 入金を除くと+8万(約1.8%増)
12月のトピックス
- レバレッジETF売却完了
- 国内株の損切りの残りは、年末忙しくできなかった。今後単元未満株の整理を進めたい。
2023年の目標
総資産:500万/+180万
・米国:380万・国内:120万
余裕資金:50〜100万/1〜2割
- 楽天VTI積立▷10万/月→120万
- 米国ETF ▷安値の時:VOO&QQQ追加(特定口座は利確開始)
- ポートフォリオ:VTI+VOO▷75%その他25%へ
- 運用益目標▷+20万/年(5%)
- 国内外個別株▷中長期保有へシフト
2023年12月・進捗
総資産 91%
前月比103%・米国: 89%
・国内: 95%
余裕資金:51%
残念ながら目標には届かず。当初目標420万は達成でき、総資産450万超えとなった。これからも少しずつ積み上げていきたい。
12月の詳細
①米国株▷楽天VTIのNISA定期積立(5万×2)/楽天S&P500/eMAXIS SlimS&P500各1万
②国内(単元未満株)▷
<権利取得>
- 特になし
③国内(優待株)
<権利取得>
- 千趣会/ジャパンクラフトHD
12月の総括:🔺『保有株整理』
- レバレッジETF:売却完了できてスッキリ
- 国内株の損出しが進まず、残念
・米国:338万▷入金+6万
(前月比+13万/損益+69万)
米国内訳▷入金除くと+7万(+2.2%)
①VTI▷入金10万計254万(前月比+16万/損益+44万)
②VOO▷入金2万計15万(前月比+2万/損益+2.5万)
③QQQ▷入金0万計55万(前月比+1万/損益+19万)
④レバレッジETF▷入金−5万計0万(前月比−5万)
⑤個別株▷入金0万計15万(前月比±0万/損益+3万)
・国内:114万▷入金±0万
(前月比+1万/損益+4万)
国内内訳▷
①S株:購入なし売却なし計63万(前月比+2万/損益+4万)
②優待株:購入なし売却なし計52万(前月比−4万/損益±0万)
実現損益▷¥19,733(年間累計¥240,912)
①売却益:¥9,529/累計¥135,627
②配当金:計¥6,580(1$=¥141)/累計¥37,842
- ひろぎんHD/ベネッセHD/任天堂/他
- 米国$3.58(税込):PFE/VTI/UL/TPR
- 米ドルMMF($5.14/累計$19.4)
③貸株:¥24/累計¥369
④株主優待:¥3,600/累計¥67,074
ベネッセHD:¥2,600相当/ヤマダ電気¥1,000
利用した株主優待
- 特になし
1月の進め方
保有株を整理
<権利取得予定>
- なし
<売却予定>0万
- キーエンス:上がってきたので、損出し予定
- クリレスHD:1200超えで売却したかったが、少し下がってきたので、放置
- ナルミヤ/オンワードHD:1月決算後様子見
- スタジオアリス:損出し予定(決算後様子見)
<追加予定>予算12万
- ジャパンクラフトHD:取得単価下げたいが…(予算2万)
- USMH (予算10万):1月決算後追加
- ヤマダHD・千趣会・ジャパンクラフトHD:子供分も追加検討(予算12万)
<S株追加候補>予算20万
短期目標(45才まで/あと1年6ヶ月)
- 総資産600万(+147万)
中期目標(40代中に/あと6年6ヶ月)
- 総資産1000万(+547万)
長期目標(60才まで/あと16年6ヶ月)
- 総資産3000万(+2547万)