2023年12月の振り返り
先月のまとめはこちら
2023年11月末時点（2年5ヶ月経過）
総資産 439万▷損益＋65万
・米国：325万▷
損益＋62万・国内：114万▷損益＋3万
余裕資金：76万（＋13万）
2023年12月末時点（2年6ヶ月経過）
総資産 453万▷入金＋6万
（前月比＋14万／損益＋73万）
・米国：338万▷入金＋6万
・米国：338万▷入金＋6万
（前月比＋13万／損益＋69万）
・国内：114万▷入金±0万
（前月比＋1万／損益＋4万）
余裕資金：59万（−17万）
- 入金を除くと＋8万（約1.8%増）
12月のトピックス
- レバレッジETF売却完了
- 国内株の損切りの残りは、年末忙しくできなかった。今後単元未満株の整理を進めたい。
2023年の目標
総資産：500万／＋180万
・米国:380万・国内:120万
余裕資金：50〜100万／1〜2割
- 楽天VTI積立▷10万/月→120万
- 米国ETF ▷安値の時：VOO&QQQ追加（特定口座は利確開始）
- ポートフォリオ：VTI＋VOO▷75%その他25%へ
- 運用益目標▷+20万/年（5%）
- 国内外個別株▷中長期保有へシフト
2023年12月・進捗
総資産 91%
前月比103%・米国： 89%
・国内： 95%
余裕資金：51%
残念ながら目標には届かず。当初目標420万は達成でき、総資産450万超えとなった。これからも少しずつ積み上げていきたい。
12月の詳細
①米国株▷楽天VTIのNISA定期積立（5万×2）／楽天S&P500／eMAXIS SlimS&P500各1万
②国内（単元未満株）▷
<権利取得>
- 特になし
③国内（優待株）
<権利取得>
- 千趣会／ジャパンクラフトHD
12月の総括：🔺『保有株整理』
- レバレッジETF：売却完了できてスッキリ
- 国内株の損出しが進まず、残念
・米国：338万▷入金＋6万
（前月比＋13万／損益＋69万）
米国内訳▷入金除くと＋7万（＋2.2%）
①VTI▷入金10万計254万（前月比＋16万／損益＋44万）
②VOO▷入金2万計15万（前月比＋2万／損益＋2.5万）
③QQQ▷入金0万計55万（前月比＋1万／損益＋19万）
④レバレッジETF▷入金−5万計0万（前月比−5万）
⑤個別株▷入金0万計15万（前月比±0万／損益+3万）
・国内：114万▷入金±0万
（前月比＋1万／損益＋4万）
国内内訳▷
①S株：購入なし売却なし計63万（前月比＋2万／損益＋4万）
②優待株：購入なし売却なし計52万（前月比−4万／損益±0万）
実現損益▷¥19,733（年間累計¥240,912）
①売却益：¥9,529／累計¥135,627
②配当金：計¥6,580（1$=¥141）／累計¥37,842
- ひろぎんHD／ベネッセHD／任天堂／他
- 米国$3.58（税込）：PFE／VTI／UL／TPR
- 米ドルMMF（$5.14／累計$19.4）
③貸株：¥24／累計¥369
④株主優待：¥3,600／累計¥67,074
ベネッセHD：¥2,600相当／ヤマダ電気¥1,000
利用した株主優待
- 特になし
1月の進め方
保有株を整理
<権利取得予定>
- なし
<売却予定>0万
- キーエンス：上がってきたので、損出し予定
- クリレスHD：1200超えで売却したかったが、少し下がってきたので、放置
- ナルミヤ／オンワードHD：1月決算後様子見
- スタジオアリス：損出し予定（決算後様子見）
<追加予定>予算12万
- ジャパンクラフトHD：取得単価下げたいが…（予算2万）
- USMH （予算10万）：1月決算後追加
- ヤマダHD・千趣会・ジャパンクラフトHD：子供分も追加検討（予算12万）
<S株追加候補>予算20万
短期目標（45才まで／あと1年6ヶ月）
- 総資産600万（+147万）
中期目標（40代中に／あと6年6ヶ月）
- 総資産1000万（+547万）
長期目標（60才まで／あと16年6ヶ月）
- 総資産3000万（＋2547万）
