2023年11月の振り返り
先月のまとめはこちら
2023年10月末時点(2年4ヶ月経過)
総資産 428万損益+37万
・米国:293万
損益+39万・国内:135万▷損益−2万
余裕資金:63万(+33万)
2023年11月末時点(2年5ヶ月経過)
総資産 439万▷入金−17万
(前月比+11万/損益+65万)
・米国:325万▷入金+12万
・米国:325万▷入金+12万
(前月比+33万/損益+62万)
・国内:114万▷入金−29万
(前月比−21万/損益+3万)
余裕資金:76万(+13万)
- 入金を除くと+28万(約6.4%増)
11月のトピックス
- 米国株は、10月が嘘のような驚くほどの回復でした。
2023年の目標
総資産:500万/+180万
・米国:380万・国内:120万
余裕資金:50〜100万/1〜2割
- 楽天VTI積立▷10万/月→120万
- 米国ETF ▷安値の時:VOO&QQQ追加(特定口座は利確開始)
- ポートフォリオ:VTI+VOO▷75%その他25%へ
- 運用益目標▷+20万/年(5%)
- 国内外個別株▷中長期保有へシフト
2023年11月・進捗
総資産 88%
前月比96%・米国: 86% 進度比93%
・国内:113%
余裕資金:76%
入金除いて+43万(+8%)、ギリギリ届くか?
売却してなかったら届いたなぁ。
11月の詳細
①米国株▷楽天VTIのNISA定期積立(5万×2)/楽天S&P500/eMAXIS SlimS&P500各1万
②国内(単元未満株)▷
<権利取得>
- 特になし
③国内(優待株)
<権利取得>
- 特になし
11月の総括:⭕️『保有株整理』
- 国内株式:売却できてホッとした。
・米国:325万▷入金+12万
(前月比+32万/損益+62万)
米国内訳▷入金除くと+21万
①VTI▷入金10万計238万(前月比+27万/損益+38万)
②VOO▷入金2万計13万(前月比+3万/損益+2.5万)
③QQQ▷入金0万計54万(前月比+5万/損益+18万)
④レバレッジETF▷入金0万計5万(前月比+0.5万/損益+0.5万)
⑤個別株▷入金−4万計15万(前月比−3万/損益+3万)
・国内:114万▷入金−29万
(前月比−21万/損益+3万)
国内内訳▷
①S株:購入なし売却26万計61万(前月比−15万/損益+2万)
②優待株:購入なし売却3万計56万(前月比−6万/損益+1万)
実現損益▷¥124,794(年間累計¥198,141)
①売却益:¥16,597
②配当金:計¥462(1$=¥150)累計¥31,263
- 米国(税込):なし
- 米ドルMMF($5.00/累計$14.26)
③貸株:¥22
④株主優待:¥10,940
クリレスHD:¥2,000 /スタジオアリス優待券(¥8,940相当)
利用した株主優待
- イオンファンタジー:ブラックフライデー限定96パス
- クリレスHD:¥4,000分(濱野屋/)
12月の進め方
『新NISAに向けて整理整頓』
<権利取得予定>
- 千趣会/ジャパンクラフトHD
<売却予定>0万
- キーエンス:上がってきたので、損出し予定
- クリレスHD:1200超えで売却したかったが、少し下がってきたので、放置
- ナルミヤ/オンワードHD:2月までしばらく放置
<追加予定>予算14万
- ジャパンクラフトHD:取得単価下げるため、そろそろ購入へ(予算2万)
- USMH (予算10万):そろそろ追加
- 千趣会・ヤマダHD・ジャパンクラフトHD:子供分も追加検討(予算12万)
<S株追加候補>予算19万
短期目標(45才まで/あと1年8ヶ月)
- 総資産600万(+163万)
中期目標(40代中に/あと6年8ヶ月)
- 総資産1000万(+563万)
長期目標(60才まで/あと16年8ヶ月)
- 総資産3000万(+2563万)