【投資生活3年目】2023年10月〜新NISAに向けていったん利確

2023年10月の振り返り

　先月のまとめはこちら

『【投資生活3年目】2023年9月振り返り〜久しぶりに崩れたものの、ヤマダHDの売却は成功』

 2023年9月末時点（2年3ヶ月経過）

総資産 476万▷損益＋60万

・米国：339万▷

損益＋60万

・国内：137万▷損益±0万

　　余裕資金：30万

 2023年10月末時点（2年4ヶ月経過）

総資産 428万▷入金−37万

　（前月比−48万／損益＋37万）
・米国：293万▷入金−37万

　（前月比−46万／損益＋39万）
・国内：135万▷入金0万

　（前月比−2万／損益−2万）

　　余裕資金：63万（＋33万）

• 入金を除くと−11万（約2.3%減）
  

特定口座を利確

10月のトピックス

• 米国金利が5%超えて、ハイテク株が崩れる前にいったん利確しました。

『【米国個別株】米国株の退避を始めました。』

 2023年の目標

総資産：500万／＋180万

　・米国:380万
　・国内:120万

余裕資金：50〜100万／1〜2割

• 楽天VTI積立▷10万/月→120万
  
• 米国ETF ▷安値の時：VOO&QQQ追加（特定口座は利確開始）
  
• ポートフォリオ：VTI＋VOO▷75%その他25%へ
  
• 運用益目標▷+20万/年（5%）
• 国内外個別株▷中長期保有へシフト

2023年10月・進捗

　総資産 86%

 前月比90%

・米国：  77% 進度比93%

・国内：113%

　余裕資金：63%

　資産増加は後退／余裕資金は増えたので、2024年に向けての下地作り

『来年の新NISA大本命！楽天S&P登場&投信残高ポイントプログラム復活！』

10月の詳細

①米国株▷楽天VTIのNISA定期積立（5万×2）／楽天S&P500追加

②国内（単元未満株）▷武田薬品1株追加

<権利取得>

• 神戸物産

③国内（優待株）

<権利取得>

• ヤーマン

10月の総括：⭕️『保有株整理』

• 米国株：米国債が5%を超えた段階で特定口座分を売却／個別株も売却開始

11月の進め方

『新NISAに向けて整理整頓』

<権利取得予定>

• なし

<売却予定>0万

• クリレスHD：1200超えで売却したかったが、少し下がってきたので、放置
• ナルミヤ／オンワードHD：2月までしばらく放置

<追加予定>予算14万

• ジャパンクラフトHD：取得単価下げるため、そろそろ購入へ（予算2万）
• アマガサ：取得単価下げたい（予算2.5万）
• USMH （予算10万）：そろそろ追加
• ベネッセHD・千趣会・ヤマダHD・ジャパンクラフトHD：子供分も追加検討（予算28万）

<S株追加候補>予算21万

• タムラ製作所：半導体（予算5万）
• 村田製作所：7株（予算2.5万）
• 任天堂： 10株（予算6万）
• スタジオアリス：10株（予算2万）
• ベネッセHD：10株（予算2万）
• OLC：5株（予算2.5万）

予算：35万／売却：0万／必要資金：35万

<米国>特定口座分38万売却完了

• 2631（NASDAQ100）特定口座分▷6.3万
  
• 投資信託（eMAXIS NASDAQ100インデックス）▷25.5万
• 投資信託の楽天VTI（特定口座分）▷3万

短期目標（45才まで／あと1年8ヶ月）

• 総資産600万（+163万）

中期目標（40代中に／あと6年8ヶ月）

• 総資産1000万（+563万）
  

長期目標（60才まで／あと16年8ヶ月）

• 総資産3000万（＋2563万）

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