本来なら、この時期、一番、キャッシュフローが楽な時期なんだけど、
敢えて、負荷をかけて立て続けに、先行投資をおこなった。
工事費や備品、車輌費や広告費がメインで、今月末から来月に、2000万ちかい
キャッシュが必要になるし、労働保険料や民間保険料なんかを加えると、
一ヶ月以内に3000万ほどのお金が消える。
やっと、それをのりきったら、賞与の支払いが9月にあるので、
2000万ちかいお金が消える。
うちの財務体質は実はかなりいい。
無借金だし、手元流動性や内部留保も厚い。
でも、職員が増えていくなかて、今後、一時的にキャッシュフローが
しんどくなるときが必ず、くると思う。
そのため、ビジネス決済用のプラチナカードを二枚、それにゴールドカードを二枚。
とりあえずつくりました。
これだけで、1000万ちかいキャッシュの支払いサイトをのばせる。
他にも、支払いサイトがながくできそうなものはサイトを伸ばす方針です。
金融機関からの借り入れは一切、考えてません。
一気にお金を使って責める時期と、こつこつキャッシュフローを改善してゆく、相反することをより一層すすめてゆきます。