素人投資道 その６ スイスプライベートバンク道中記

その翌年のことです。

歴史に名を残す

リーマンショック

が全世界を襲うのは。。

始めた時期が悪すぎて、銀行口座の資産は評価益にして半減という状況となりました。

未曾有の危機に、日本顧客担当のプライベートバンカーであるオリバー氏は冷静に、

ここで狼狽売りすることは絶対にしてはならない、

と言い続けておられました。

さすが、百戦錬磨のバンカーですので、オリバー氏の言葉のとおり、数年後には、預けた資金は元通りとなりました。

オリバー氏も、この小さな堅実なプライベートバンクを紹介してくれた若夫婦も、

担当の日本人秘書の方もとても相談しやすくて良い方がたでした。

オリバーさんが年一回の面談の際にくださるスイス菓子は、子供らの大好物で、

クリスマス時期にくださるクリスマスカードは心のこもった美しいもので

E・グツヴィラーと過ごした５年ほどの期間は、かけがえのない楽しいものでした。

しかしながら、数年経ってこう思ってしまったのです。

口座維持費用、高くない…？

続く

素人投資道 その４ スイスプライベートバンク道中記

その後は、プライベートバンクでの口座の開き方を書籍などで調べました。

日本人が海外に口座を開くには、

香港

シンガポール

スイス

などが一般的なようです。

香港は、チャイナリスクあり、

となると、消去法でシンガポールかスイス、

地理の面では、シンガポールは便利だけど、

永世中立国として、欧州の資産を守り続けてきた伝統あるスイスに、

銀行口座を持って見たい…というミーハーな気持ちを抑えることができませんでした。

その際、私の脳裏に、幼い頃の読書体験から刻み込まれた、

ゴルゴ13が、

報酬は、スイスの銀行口座に振り込め…

と依頼者に渋く告げるシーンが再来していたことは否めません…

カッコいいですよね。

素人投資道ー主として共に笑い飛ばしていただきたい失敗談の共有として その３

当時は、失われた30年の只中で、国内金利などゼロどころかマイナスでした。

個別日本株投資で痛い目を見た結果

お金は賢いプロに預けて、自分は本業に専念して、稼いでプロに種銭を送り続けよう、

海外での運用なら年利5%や7%で回っているファンドも珍しくはなく、

為替差損や株式市場の下げすらもヘッジすることもできるようだ。

素敵だ。プロに任せよう。

そのプロは海外のプライベートバンクでなければならない。

各種投資に向けた書籍を読み進めていくうちに、上記のような結論にたどり着いたのでした。

私の勉強不足もあるはずですが、当時は、日本国民が気軽に海外投資ができる環境がないようでした。

今を時めく　ネット証券会社の雄　

楽天証券及びSBI証券様

も当時は存在せず、

個人投資家が海外に口座を開いて海外ファンドに投資をするには

少なくとも自己責任で、

申し込み書、ファンド解約資料を精査し、トラブル発生時には現地に飛んで対処できるだけの

相当な英語力が必要とされた時代でした。

私にはそれだけの英語力と機動力に自信が持てませんでした。