長男用の投信を追加しました。
オルカンです。
長男は証券口座ですでに毎日500円の積立をしているところです。
しかし、先日次男の信金口座から投信を直接購入の手続きをしたことで、モヤモヤとしておりました。
原資は同居の母からの住居費・生活費30,000円ですが、これをそのまま預金するのは、一投資家としていかがなものかと考えておりました。
次男の手続きに使った戸籍謄本がまだ有効ですので、この際、長男の投信も契約してしまおう。
そう思ったわけです。
思い立ったが吉日で、すぐに担当にTELして契約の段取りをつけました。
もうオルカンでいくことは決めていました。
しんきんでの取り扱いが2022年の秋でしたので、まだ基準価格もそこまで高騰してなかったです。
設定来、騰落率も問題ありませんでした。
毎月30,000円購入。
購入手数料高し。
2.2%とかどうなんでしょう。
ただ、長期積立をすることで、一年あたりの負担は減っていきます。２年目は1.1%ですね。
あとは金額が30,000円ということで、現在家族の誰よりも高い設定です。
私のiDeCoは23,000円ですし。
とりあえず本人が小学生の間、残り5年は継続購入するつもりです。
その間にまとまったお金が必要になる場合は、この投信を一部解約すれば現金化できますので、預金感覚でできます。
証券口座でも現金化できますが、証券口座→預金口座へ出金しないといけません。
信金口座であれば、売却して預金口座に入金になりますから楽です。
売却&出金の時間軸も一週間くらいみればいいと思います。
毎月30,000円で5年だと、普通預金であれば180万円。
+αがどうなっているでしょうか。
答え合わせは５年後に‥。
もう余裕資金はないので、しばらくこのままでいくつもりです。
強いて言えば、妻が昨年夏からパートしてますので、それを狙っています。
あとは、3番目の子どもの児童手当が10月から倍増しますので、15,000円をどう有効活用するか、といったところです。
可能性薄ですが、私の4月からの昇給額が予想以上であれば、私の投信の積立金額を増額するかもしれません。