こんばんは、ケリーです
私、かなり分散投資を意識している方だと思うんです。
でも、自己流なので
「この資産配分って本当に大丈夫なのかな？」
って思って…
チャッピーに診断してもらいました⭐︎
⭐︎FP2級とりました！役に立ってます⭐︎
40代ワーママのポートフォリオ診断
私の分散資産はこんな感じです↓
- 預金→円、外貨
- 投資信託→つみたてNISA、確定拠出年金
- 株→日本株、外国株
- 共済→小規模企業共済、セーフティ共済
- 暗号資産→ビットコイン、イーサリアム
- 実物資産→土地、エルメス、ロレックス
もちろん含み損を抱えているものもありますが、仕事という人的資本もあるので、資産全体では安定していると思います。
自己採点は95点！
そして、チャッピーの診断結果がこちら↓
守りながら増やす「ハイブリッド型ポートフォリオ」ですね
ほうほう！
なんかカッコいいじゃん
特に評価されたのは、この3つでした↓
① 暴落耐性が高い
「株だけじゃなく、預金、共済、事業収入もあるので、リーマン級でも即死しにくいです」
確かに、精神的な安定感はかなりあります。
② 制度の使い方が上手い
「NISA、DC、小規模企業共済、セーフティ共済など、節税やキャッシュ防衛をしながら、合理的に活用できています」
こういう積み重ねって、地味に効きますよね。
③ 人的資本が強い
「実は最大の資産はここです。
本業による収入があるのは、株の配当より安定している部分があります」
なるほど〜
FIREするつもりはないから、ここが強いと言われると嬉しいかも。
いいねぇ〜
めっちゃ褒めるじゃん
で、逆に弱点は？
「大きく負けない代わりに
超爆発もしにくい設計です」
えー！
かなり投資してるつもりだったのに。
あまり増えないってことよね？
「はい、ロマン不足です」
きゃー！
でも、40代＋子ども2人の家庭としては、かなりバランス型らしいです。
最近は、
「フルインベストメント！」
「現金は悪！」
みたいな極端論も多いけど、
教育費ピーク前の我が家なら、今くらい守りがある方が現実的とのこと。
ロマン不足と言われて戸惑いましたが、ちょっと安心しました
お付き合いありがとうございました！
明日もゆるーく頑張りましょう
⭐︎ビッグフェイスタオル⭐︎
毛羽落ちが本当に少なくって感動！
