ジャカルタに住む投資家マサです
本日は運用状況全般についてレポートします
◉２０１９年１２月２３日の運用状況
・拠出金 ４，３５０，０００円
・残高 ６，３４６，６６３円
・利益 １，９９６，６６３円
・利益率 ＋４５.９％
積立当初は拠出金月額２万円でした
２０１２年１月から個人での拠出
（マッチング拠出）が可能となり
現在は毎月５万円を積立
◉分かった事
（１）４０１Kは資産運用の能力が必要
同僚の多くが何も考えずに定期預金で
積み立をしている状況
０.１％の定期預金に預けていては
リタイア後の目標を達成出来る可能性は
低いのでは・・
（２）商品の選択肢が極めて少ない
SBIベネフィトには２５個の
商品しかありません
そのうち５つは元本確保型で利回りは
なんと０.１％以下
NISAと同程度の選択肢があれば・・
（３）長期投資だけでは資産形成できない
専門家は節税効果と長期投資を声高に
宣伝しているが、最も重要な事は投資であり
資産運用だと言う事
運用成績を出してこその節税効果ですよね。
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