ジャカルタに住む投資家マサです
４０１Kで着実に堅実に運用成績を
上げるためのポリシーを紹介します
その１
信託報酬の少ないファンドを選ぶ
実際に拠出しているファンドで比較ます
◉はインデックスファンド
信託報酬とはユーザーが運用社に支払う
（１）◉ＳＢＩ TOPIX100・IndexFund
0.264%
（２）ＤＩＡＭ外国株式オープン
1.859%
（３）◉ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式
0.3264%
（４）◉みずほ信託銀行 ﾏｲﾌﾞﾚﾝﾄﾞ株式70型
0.330%
★ポイント
IndexFundは年間0.2%～0.5％程度
アクティブ型の投資信託は1％以上あり
1年1％の信託報酬の差は10年で１０％の差
リターンが１０％以上期待できれば数％の
信託報酬は気にしませんが、最終的な利益を
確実にするのであれば信託報酬０.５％以下の
IndexFundが着実に実績を上げ、かつ堅実
な運用かと思います。
その２
ポートフォリオで考える
ファンド単品で考えるので無く
（１）〜（４）の組合せを重視する
実際に拠出中ファンドで比較
（１）TOPIX100に採用されている銘柄
（２）日本を除く世界各国の株式市場
（３）米国を中心に世界の中小型株式
（４）日本を含む世界の主要国の株式・債券
その３
個人資産全体でのバランスを考える
４０１K以外の資産運用もされて
いますよね？
例えば
・国内外不動産
・オフショアでのオルナタティブ資産
・金を始めとした実物資産での運用
４０１Kもこれからの組合せで考える
ことが出来ればサラリーマンとしては
最高のリスク管理になるかと思います