家計整理アドバイザー
作下裕美（さくしたひろみ）です＾＾
2024年から始まる新NISA制度。
先日のNISAの個別相談でも
話したのですが、
いま我が家はSBI証券で
つみたてNISAをやっていて、
新NISAになるタイミングで
楽天証券に乗り換えようと
思っています。
いまの生活が
ほぼ楽天経済券なので、
毎月の積立額で
楽天ポイントがもらえる
楽天証券の方がいいなぁ〜。
と言う理由
現NISAでも
金融機関の変更は可能でしたが、
めんどうくさいのもあり、
放置してました💦
が、
新NISAでは積立額も
大幅に増やすことができるので、
これから
長く続けていくことを考えたら、
多少のめんどうくささも
ペイできるかなと
新NISAに伴い、
金融機関を変更するには、
①旧口座を閉鎖して新口座を作る
②旧口座はそのままで新口座を作る
の２つのやり方があります。
細かい手続き方法は
各金融機関のHPで
紹介されていますが、
②を選択した場合、
現NISAで保有している投資信託等は
どうなるのかというと、
今まで通り、
つみたてNISAなら
買付けた年から20年間は
非課税運用が可能です
我が家は
SBI証券→楽天証券の予定。
上記②を採用して、
旧口座のSBI証券は
残しておこうと思います！
ちなみに楽天証券の場合、
2023年時点で
既に他社でつみたてNISAを
始めているケースでは、
2023年10月から
楽天証券で新NISAに向けての
口座開設の申請ができるそう！
↓↓↓
我が家もそれまで
必要な準備をしていきたいと
思います
参考になると嬉しいです！
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