投資している方へ
分散していますか？
「分散してるよ」という方へ
本当に分散できていますか？
あなたが
「よーし、分散できてるぞ＾＾」
と思って買っているETFや投資信託や株式は、実は分散できていないかもしれません。
例えば、今年3月
イラン戦争によって、株式市場はあらゆるセクターが関係なくすべて暴落しました。
このとき、
各セクター（AI・IT・半導体、金融、資源、商社、インフラなど）のETFを分散して持っていようが、バランス型の日本株ETFや米国株ETFを持っていようが、関係なくすべて暴落したわけです。
お持ちの方は一番よくご存じですよね。
こういう持ち方をしていると、
「私は分散できている」
と錯覚してしまうのですが、実態としてはまったく分散できていません。
イラン戦争のような大きな地政学リスクは起こった場合、個々の企業の決算とか、流行りのセクターとか、プロが選んだバランスとか、そういうのはまったく関係ないんですね。
全部が全部、仲良く暴落してしまいます。
だから、『本当の意味で分散』するなら、
例えば、株式とは別の要因で動くような
・原油などコモディティETF（投資信託）
・現物のゴールド（投資信託はだめ）
など、まったく別ジャンルの資産を幅広く持たなくてはいけません。
でないと、いざというとき分散効果は発揮されないんです。
仮想通貨に投資するとき、
「ビットコインだけだと分散にならないから、イーサリアムもリップルもソラナも買おう！」と言っているのと同じです。
分散とは、
「Aが下がったとき」
同じように下がるのではなく、
「Bは上がる」
「Cは変わらない」
といったように、『逆相関』もしくは『相関性が無い』ものであることが必須となります。
とても重要なポイントで、勘違いしている人が多いので、改めて覚えておいてくださいね。
なんだか難しそう…
と思うかもしれませんが、
ヘッジファンドのような難しいことを考える必要はありません。
例えば、長期投資用のポートフォリオに原油ETFも仕込んでおけば、今回のような地政学リスクが高まったとき、原油上げによって利益を取れます。
分散の基礎概念に根ざしたポートフォリオ戦略は何より大事です。
分散を考えるときは、参考にしてください。
投資は自己判断自己責任ですが、ご参考までに。
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