独立・開業を目指すファイナンシャルプランナーのための開業ノウハウ -9ページ目

独立・開業を目指すファイナンシャルプランナーのための開業ノウハウ

大阪のファイナンシャルプランナー事務所LBプランニングの中野が「独立FPとして起業したい」という方のために、FP業務を行うための開業ノウハウについて書いてます。

大阪の独立FPの中野敦成です。

さて、明日は祖母の納骨のため、

1日お休みです。
納骨を済ませて、お食事して、

その時にお酒を飲むとすると、

一日まったく仕事をしないと思うと気が楽です(^-^;

 

先日から告知させていただいている、
【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立FPで開業するにはin大阪

ですが、まだ一カ月以上前ですが、

2割強の席が埋まってきて、

自分でもびっくりしています。

FPで独立したいと思っている人は、

やっぱりそれなりの人数が居るんですね。

さて、何度もお話していますが、

わたしの集客はご紹介以外はほぼ

100%ホームページからの集客です。

つまり、私の事を全くしらない、

だけど自分の大事なお金の事を

相談するために、自分の収入や

貯蓄の状態などプライベートなことを
さらけ出す必要があります。

なので、もしかしたら、

FPが思っている以上に、

お客さんはFPに相談するために

勇気を振り絞っているのかもしれません。

そんな想いで、

 

『相談しよう!』

 

と思っていただくためには、

2つの重要なことがあります。

一つは、FPに相談することが

とても魅力的に感じてもらうことです。

『FPに相談したら、こういう風になれるんだ!』
『FPに相談したら、悩みが解決されるんだ!』

と思っていただくことです。

もう一つは、『5不の排除です』

お客さんはモノやサービスを買う場合に、

5つの『不』を持っています。
その『不』があると、いくら魅力的な

サービスでも買おうとは思いません。

なので、5つの『不』を取り除く事、

つまり『5不の排除』が大事になります。

どんな『不』があるかというと、

代表的な『不』は、

 

『不安』

 

です。

お客さんはモノやサービスを
買うにあたって不安があります。

FP相談の場合は、

 

「このFPは個人情報を流出させないだろうか?」
「こんな家計簿見せたら怒られるのではないだろうか?」

 

といったような不安です。

不安を持っている間はサービスを受けようとは
しにくいですので、不安を排除してあげる
必要があります。

「セコムのセキュリティサービスに加入して、

個人情報の盗難などに備えています」

 

など、お客さんが不安に思っていることに

対しての対策などをホームページ上で

事前に伝えることが大事です。

『大丈夫なんだ、だったら相談を申し込もう』

と思ってもらうことが重要です。

「不安」が「5不」のひとつです。

残り4つあるワケですが、残りは

 

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立FPで開業するにはin大阪

でご紹介しますね。

独立FPとしてだけでなく、

どんなビジネスでも重要なことですので、

しっかりとお伝えしたいと思っています!

中野敦成です。

今日は金曜日なので、

土曜日の面談の準備がメインです。
日曜日は祖母の納骨なのでお休みです。

祖母が亡くなったのは金曜日だったので、

葬儀は土曜日だったので、面談の予約が

入っていたのですが、ご連絡をして

日程を変更していただいたことを覚えています。

個人と個人で契約していたので、

 

「大変ですね、わかりました」

 

と快く変更していただきましたが、

講師のように法人との契約の場合、
色々な人が関係しているため、

突然のキャンセルなどはできません。

こんなところは、個人で顧問契約を

いただいているありがたいところですね。

さて、

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立FPで開業するにはin大阪

の告知をさせていただいて、

こんな質問がありました。

「すでに、FPとして独立して、

サービスを開始しているのですが、

顧問型に移行できるでしょうか?」

あなたはどう思いますか?

・・・
・・・
・・・


・・・
・・・
・・・


・・・
・・・
・・・

いろいろな可能性があると思います。

 

もちろん、今までのサービスの提供は

バッサリと辞めてしまって、顧問契約だけを

提供するのもありですが、
例えば、今提供しているサービスと

顧問サービスをお客さんに選択して

いただく事を考えてもいいでしょう。

 

メニューは複数あってもおかしくはありません。

ただ、気を付けてもらいたいのは、

オススメはひとつ

に絞った方がよいということです。

ラーメン屋さんでも、トンコツとしょうゆの

ふたつの味を出すお店があったしても、

「うちは、トンコツがメイン」といったように
いくつか選択肢があったとしても、

イチオシは決まっていないでしょうか?

「うちは、こってりのトンコツがオススメですが、

苦手な方はしょうゆをどうぞ」といったように、
FPサービスでもオススメは

何かひとつに絞ることをお勧めします。
 

大阪の独立FPの中野敦成です。

 

そろそろ大阪も梅雨入りな感じになってきました。
わたしは汗かきなので、この時期は結構辛いです・・・

「顧問契約をメインにしています」というとたまに、
『やっぱり、お客さんは富裕層ですか?』
という質問されることがあります。

答えは「いいえ」です。

わたしのお客さんの大半は、
会社員や公務員なので、
いわゆる『富裕層』という人は
ほとんどいません。

普通の会社員の人が有料で
顧問契約なんか結ぶの?と
あなたは思うかもしれません。

 

正直に言うと、わたしも当初、
ホームページから相談の申込みを
してくる人が顧問契約をしてくれるのは
かなり難しいと思っていました。

でも、わたしの師匠を含めて、
少数ではあるものの一般的な
年収の方を顧問して成功している
FPが身近にいたので

 

「このターゲット層でも契約いただける」

 

と信じてご提案すると、全員ではないですが、
きちんと顧問契約をしていただける人が
出てきました。

FPで独立して成功するためには、

FP知識を習得することも大事なのですが、

一番大事なのはサービスを提供する、

『自分自身がサービスの価値を信じる』


ことが大事ではないかと思います。


その上で、しっかりと顧問契約の

必要性を伝えることができれば、

一般家庭の方でも契約してくれます。

是非、あなた自身がFP顧問契約の

良さを信じてください!
 

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立FPで開業するにはin大阪 

受講受付中!
 

独立FPの中野敦成です。

実は月曜日に大事件が起こってしまっていました。

なんと、PCが起動しなくなっていたのです。
わたしは仕事用のPCを3台使っています。

本当は一台にまとめたいところなのですが、

仕事の関係上、どうしても分けなくては

いけないので使い分けているのですが、
その中でも経理ソフトと顧客データベースが

入っているPCなので、顔が真っ青に

なってしまいました。

午後からは研修に参加しなくては

いかなかったので、他の仕事はほったらかして、

至急修理ショップへ行きました。

 

ショップ店員さんは『直るかもしれない』とのこと

だったのですが、そのお値段、約5万円!『高っ!』と

一瞬思ったのですが、

 

「どうされますか?」と聞かれたので即断で、

「お願いします!」と言いました。

それはそうですよね?顧客のデータベースを

再構築するのにとても時間がかかるでしょうし、

経理の入力もかなりの労力です。
それに比べれば5万円(は痛いけど)払ってでも

直してほしいと思いました。

その日の夕方には電話があって、

「直ります、火曜日の午前中に取りに来てください」

との連絡がありました。
つまり、1日で5万円の仕事です。

 

火曜日にショップに行って、5万円を支払い、PCを受取り、

わたしは「ありがとうございました。」と言いました。

助けてくれたのですから、自然と感謝の言葉がでました。

では、FPの仕事はどうでしょうか?

わたしもお客さんから顧問料をもらって、アドバイスをして、

「ありがとうございました」と言ってもらっています。
本当にFPっていい仕事だな、って思っています。

 

人に感謝されて、お金を頂戴する。仕事の理想ではないでしょうか?

この点、分野が違えど、FPもPCの修理ショップも感謝される仕事です。

でも、FPとPCの修理ショップでは大きな違いがあります。

それは、PCの修理ショップのニーズは顕在化されたものに対して、

FPのニーズは潜在的なものです。

もう少し、簡単に言うと、PCの修理ショップは、お客さんが

困っている状態に既になっている(顕在化)のに対して、

サービスを提供するのに対して、
FPはお客さんが困っていることに気付いていない、

もしくは困る前に対策をする(潜在的、予防的)サービスを

提供しています。

どっちの方が、集客は楽かわかりますよね?

もちろん、PCの修理ショップの方が集客は簡単です。

これに対して、FP特に、顧問型FPの集客には工夫が必要です。

どのような工夫が必要か?

それは、

7月のセミナー

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立FPで開業するにはin大阪 


で紹介しますね(^^

このノウハウは、生命保険などの販売に

も役に立つとおもいますよ(^^)

独立FPを目指す人には是非聞いてほしいですし

、FPの近接業務(金融機関関係)の人にも役立つノウハウです。

是非、参加してください。

セミナーの参加を検討しているけど、

自分の考えている内容を聞けるのか?
と疑問な人は、メッセージで質問を送ってくださいね。

必ず回答させて頂きます(^^)
 

独立FPの中野です。

 

私がFPで独立して13年目になります。

FPとは全然無縁の技術系サラリーマンから独立して、

なんとか続けていられるのは、いろいろな人に助けて

いただいたり、教えてもらったり、
本当に運が良かったな、って思います。

わたしと同じ時期に独立して、早々にFPをやめて

しまった人もたくさんいますが、その人達が決して

FP知識が足りなかったとは思えません。
と、言うより私より有能な人の方が多かったと思います。

振り返ってみて、FPで独立して続けていくためには

FP知識だけでなく、集客の知識やサービスを

お客さまにきちんと理解してもらう方法を

知っておくことが大事かな、と思います。

これは、FPに限らずどんな職業でも一緒かなと思います。

例えば、ラーメン屋さんで、とても美味しかったとして、

「一度食べてもらえれば常連になってくれる」

としても、「一度食べてもらう」ためには
ラーメンの味を追求するのとは別の知識が必要

ですよね?

それと同じで、「FP知識の良さ」を知ってもらうには
一度は相談に来てもらう必要があります。

「FP知識の良さ」を知ってもらう方法を知っているか
知らないかで、独立FPを続けていけるか、
いけないかが大きく変わってしまうのではないかと思います。

7月のセミナー

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立FPで開業するにはin大阪

では、FP知識に自信がなくても、
独立FPとして活動を続けることができる
ノウハウをお伝えしたいと思っています。

「これからFPで独立する準備をしたい」と思っている人は是非ご参加ください!

 

詳細は↓↓↓コチラ↓↓↓
【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立FPで開業するにはin大阪