顧問になっていただくにはＦＰの６ステップが重要

大阪の独立ＦＰの中野敦成です。

日曜日はいい天気でしたね(^^)
今年は梅雨があるんでしょうかね・・・

さて、みなさんは日本ＦＰ協会のことを
どう思っていますか？

独立したてのわたしは、

「ＦＰ協会なんて、会費を毎年取って資格付与しかしてなくて、仕事をくれない」

とほとんど八つ当たりな思いしかありませんでした(^-^;

そもそも、人から仕事をもらおう、
という考えが甘いのですが、
独立ＦＰとしてうまくいっていない状況で、
「だれか助けて！」という想いが
とてもあったのだと思います。

よくよく考えると、毎月、それなりの
情報を掲載した雑誌を送ってくるだけでも
大したもの、ですよね。

それ以上に、ありがたいと思っているのは、

『ＦＰの６ステップ』

を日本に持ちこんでくれたことです。

あなたはＦＰの６ステップを覚えていますか？

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覚えていたら素晴らしいと思います。
覚えていない人は普通だと思います。
なにせ、試験に合格するには
必要のないことですからね(^-^;

かくいうわたしも全く覚えていませんでした。
というより、「そんなのあったの？」という感じです。

教えてくれたのはわたしのＦＰの師匠からでした。

ＦＰの６ステップは

　１．顧客との関係確立とその明確化

　２．顧客データの収集と目標の明確化

　３．顧客のファイナンス状態の分析と評価

　４．ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示

　５．ファイナンシャル・プランの実行援助

　６．ファイナンシャル・プランの定期的見直し

です。

わたしが、独立前に貯めた７００万円を
２年弱で失って、借金まで抱えてしまったのは、
このＦＰの６ステップを知らなかったからです。

そして、もし知っていたとしても『使い方』を
しらないと顧問契約は絶対にもらうことができません。

師匠に使い方を教えてもらって、
そのまま使うことで顧問契約を
いただけるようになりました。

師匠はごく少数ですが私を含めて
弟子がいるのですが、
みなさん顧問契約をいただいています。

そして、わたしが使い方を教えたＦＰも
顧問契約をもらえるようになりました。

つまり、『法則性』があるということです。

と言っても、そんなに難しいことではありません。
ちょっとしたことなのですが、
その『ちょっとしたこと』を知っているか、
そして意識して相談業務でつかっているかで
一回の相談で終わってしまうか、
顧問契約に結び付くかが大きく違ってきます。

今度、大阪で開催するセミナー、

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するにはin大阪

では、この部分をしっかりとお伝えします！

あなたが住んでいるところからだと

受講料より交通費の方が高いかも

しれません(^-^;

しかし、トータルで１０万円かかったとしても、

移動時間も含めて１日費やす価値が

十分にあると自信を持って断言します。

顧問型独立ＦＰとして活躍したいのなら、是非受講して下さい！

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するにはin大阪

保険代理店勤務から独立ＦＰで開業するには？

独立ＦＰの中野敦成です。

まだまだ独立ＦＰとして活動している人が
少ない日本ですが、わたしが独立した
１３年前に比べると増えたかな、
という気もします。

気がする程度なので、たくさん増えている
訳ではないと思います(^-^;

それに対して、世間のＦＰの認知度は
とても上がっているように感じています。

やはり、テレビや新聞などでお金のことに
関してのコメントはＦＰが行っていることが
増えているからだと感じています。

ＦＰの世間的な認知度はアップしているけど、
独立ＦＰは少ない、というのはチャンスの
タイミングではないでしょうか？(^^)

さて、ＦＰで独立している人、
ＦＰで独立したい人は前職が
いろいろな人がいらっしゃいます。

私の場合は、技術系サラリーマンですが、
保険代理店勤務出身の人もいます。

金融機関勤務経験のない私からすると、
とてもうらやましのですが、保険代理店
出身の人にも悩みはあります。

それは、

「保険代理店をやめてＦＰで食っていけるか？」

ということです。

さて、みなさんはどう思いますか？

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わたしが感じるのは、

「保険代理店を続けながらＦＰ業はできないのか？
その方法を検討できないか？」と

考えてもらえたらと思っています。

これは私の師匠の言葉なのですが、
保険の販売に携わっている人の
「保険会社の呪縛」というものがあります。

実は、一つの保険会社に所属している、
いわゆる「専属」という形態で働いている人は、
保険販売以外の収益を得てはいけない、
といういわゆる「副業の禁止」が
徹底されているのだそうです。

これが、専属でなくなってもこの呪縛から
解き放たれない人も多いと思っているようです。

ですの、保険販売をしながら、ＦＰとしても
収益を上げる方法はないのか？という風に
考え方を変えて可能性を広めてみませんか？

保険代理店出身の人に関わらず、
『〇〇だから・・・』と諦めずに独立ＦＰへの道を考えてください。

７月１６日のセミナーでは、この辺りのお話もしっかりさせていただきますね(^^)

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するにはin大阪

ＦＰ相談では、相談の『軸』が大事

独立ＦＰの中野敦成です。

今日の大阪はいい天気です(^^)

昨日の面談では、８年ぶりくらいに
ご相談に来られた方が居らっしゃいました。

当時、顧問契約には至らなかったのですが、
単発で保険の加入、資産運用について
アドバイスをしたお客様なのですが、
今回転職をされるということで、
現在加入中の保険の保障内容の確認や
退職金の活用についてアドバイスを
して欲しい、ということで相談に来てくださいました。

単発の相談だったとしても、ライフイベントが
あった時に「相談したい」と思ってもらえることは
本当にうれしいです。

そして、過去には、単発相談から数年経って
「今回は顧問契約で」と継続的なサポートに
移ることもあります。

これはやっぱり、信頼の証かな、と自己満足しています。
長く独立ＦＰとして活動していることで、
こんなＦＰ冥利に尽きることがあるのは
『ＦＰしててよかったな』と思える瞬間です。

さて、今回の相談の話に戻りますが、
今回の相談のメインは退職金の活用でした。

既に、積立投資をされているお客様の相談だった
わけですが、資産運用に関しての基本的な考え方や、
方針についてお話をしたところ、こんなことを言われました。

「前も（８年前も）同じこと（資産運用に関して）を言ってましたね」

そして、提案を受け入れてくれました。

提案を受け入れてくれたことはとてもうれしかった

のですが、ドキッとしたこともありました。

それは、お客さんが８年前に私が言ったことを

覚えていたという事です。

もちろん、大事なことなので是非覚えておいて

欲しいことなのですが、嬉しい反面、緊張も

してしまいました。

なぜなら、アドバイスするときに、

その時その時の思い付きや、自分の都合、

メリットのために話をしていたら、
きっと８年前と今回とで私のアドバイスの

内容が変わっていたかもしれません。

もし、私が８年前と違ったアドバイスをしていたら、

きっとお客さんは違和感を覚えて

今回の私の提案は受け入れられなかったと思います。

そして、次にライフイベントがあった時には、

きっと私のところには相談にきてくれないだろうな・・・

と思いました。

私たちのＦＰビジネスは当然ですが長期にわたるものです。
私は今４６歳ですが、６５歳まで仕事をするとしても

後１９年あるワケです。

その長い期間仕事をしていく上では、

長く契約してもらえる顧問契約以外に

単発でも再度相談してくれるリピータの存在はとても重要です。

その時その時の利益に目が眩んでアドバイスの

内容を変えることは、長期的には良い結果にはなりません。

独立ＦＰとして長く相談業務を行うためには、

相談の『軸』はとても大事です。

家計や資産運用に唯一の正解はありません。

だからこそ、家計や資産運用に関しての考え方、

軸を是非もって、アドバイスできるようにしてくださいね。

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エントリー受付中！

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するにはin大阪

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ＦＰ相談でどんな相談が多いですか？

独立FPの中野です。

５月は少しノンビリ目で仕事をしていましたが、
そろそろ７月のセミナーに備えて資料の
準備とかで緊張感が出てきました(^-^;

７月にセミナーが３つも集中するとは
予想していませんでした・・・。

さて、わたしが

「ＦＰとして顧問・相談業を中心に活動しています」

というと、よく聞かれる内容のひとつに

「どんな相談が多いのですか？」

と聞かれることがあります。


そこでわたしの答えですが・・・

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『その時によって違う』

答えを返しています。

もちろん、ある分野に特化して
ＦＰ業務を行われている人もいます。

例えば、住宅ＦＰとか、資産運用ＦＰとかですね。

わたしの場合は、

「あんしんして豊かな暮らしを実現する」

ためにＦＰサービスを提供していますので、
何かに特化するのではなく、住宅購入も
生命保険も資産運用も場合によっては
相続の相談にも対応しています。

なので、「お金の事全般」となってしまうのですが、
やはり、時代の流れや制度改革、景気などに
よってその時期その時期の「旬」の相談というものは
あります。

なので、「その時によって違う」という答えになります。

ちなみに今だと「資産運用」が多いですね。
やはり、つみたてＮＩＳＡの開始やiDeCoの
加入対象者が幅広くなったことや株価などの
影響は大きいですね。

そして、たぶんもうちょっとすると、住宅購入に
関しての相談が多くなるのではないかと思います。
なぜなら、来年は消費税の増税が予定されているからです。

このような形で、お金の悩みは尽きません。

つまり、独立ＦＰへの相談も尽きないと言って
しまっていいと思います。

しかし、お金の悩みは尽きないですが、

「ＦＰに相談したい」という
明確なニーズはお客さんにはありません。

わたし達ＦＰは、ＦＰの事をよく知っているので、
「お金の悩みを相談する場所はＦＰ事務所」と
わかっていますが、一般の人たちはまだまだ
ＦＰの価値を知らない人がほとんどです。

場合によっては、保険販売員としか
認識していない人もたくさんいます。

なので、独立ＦＰで相談業務をメインに
活動していくためには、お金の悩みを

抱えている人にＦＰがその悩みを

解決できることを知ってもらう必要があります。

どのように、知ってもらうのか？

７月のセミナー、

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するにはin大阪

でたっぷりご紹介しますので、

興味がある方は参加してくださいね(^^)

セミナーに関する質問があれば、

メッセージをください。
なるべく早く回答させてもらいますね。
 

「いつかＦＰで独立」ではなく、独立する日を決めよう！

大阪の独立ＦＰの中野です。

今日は５月３１日。

今年も前半が終了。

明日からは後半ですね。

本当に『あっ』という間に時間は

過ぎていきますね。

年末年始に「来年（今年）の目標」を

立てるひとも多いと思いますが、

あなたははどうですか？
わたしは、誕生日が１月１０日ということも

あって、年始から誕生日くらいに、

「今年は何をしようかな～？」とか

毎年考えています。

考えた事が全部できているワケではありませんが、

１つ２つは実行できているので、

目標は考えないより考えた方がいいかな、

と思っています。

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するにはin大阪

の開催も、年始に決めた「今年の目標」の

ひとつです(^^)

目標を立てるときに大事なことがひとつあります。

それは、期限を決めることです。

「いつか〇〇できればいいな」というのは、

目標ではなく夢、または希望でしか

なくなってしまいます。

もちろん、「できればいいな」と漠然と

考えるだけでもいい効果はあります。
実現できるチャンスが目の前に

現れたときには、そのチャンスに

手が届く可能性が高くなるからです。

でも、自分のしたいこと、やりたいことを

より実現させるには、

『期限を付けた目標』

がとても大事です。

「いつかＦＰで独立したいな」

ではなく、

「来年にはＦＰで独立しよう」

「〇〇〇万円貯まったらＦＰで独立しよう」

という期限を是非つけてください。

期限が決まったら、今しなくては

いけないこと、いつまでに何をしなくては

いけないかが見えてきます。

こうなれば、どんどんあなたがＦＰで独立する

可能性は高くなります！

とはいえ、独立ＦＰの仕事がどんなものか？

何をしたらいいか？わからないままに目標は

立てにくいと思います。

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するにはin大阪

では、実際に顧問型の場合の独立ＦＰが

どんな風にホームページから集客を

しているのか？
どんなアドバイスをしているのか？を

具体的にお話します。

「いつＦＰで独立するか」の目標を

決めるためにもこのセミナーに

参加するのはとても有効です。

ＦＰとして独立するには情報が足りていない・・・

と思う人も是非参加してください。

【7月16日】保険・金融機関経験なしから顧問型独立ＦＰで開業するにはin大阪

今なら、早期割引で、オトクに受講できますよ(^^)