独立・開業を目指すファイナンシャルプランナーのための開業ノウハウ -49ページ目

独立・開業を目指すファイナンシャルプランナーのための開業ノウハウ

大阪のファイナンシャルプランナー事務所LBプランニングの中野が「独立FPとして起業したい」という方のために、FP業務を行うための開業ノウハウについて書いてます。

独立FPの中野です。


週末は暖かかったですね~


体の方が気温の変化についていけてない

感じがしますあせる



前回の続きですが、相談業務に関して

恐怖心を持っている人はやっぱり多い

ようです。


理由は様々ですが多いのは、

きちんと回答できるか不安


というのが多いようです。


・どんな質問がくるかわからない

・堂々とした振る舞いができないかも

などの心配はよくわかります。


では、どうすればいいか?


前回は、「テーマを絞る」というお話をしましたが、

他にも方法があります。


それは、「一人セミナーにしてしまう」

というやり方があります。


初回面談に関しては、どんな相談が来ても、同じ話を

すればいいのです。


例えば、「住宅ローンを二人で組みたいが、ペアローンと

連帯債務と連帯保証どれがいいか?」

という質問が来たとしても、

「マイホームを購入するときにはローンの組み方以外にも

大事なことがあるのはご存知ですか?組み方に関しては、

次回準備してご説明しますので、もっと大事なことを伝え

させてもらいますね」


と言って、決まったお話をするのです。お話する内容は

事前に準備をしている内容ですから、失敗する可能性は

少ないですよね。

相談、というかたちをとりながら一対一でセミナーをやって

いるようなイメージになります。


こうすれば、お客さまが知らないような情報を提供できて

お客さまにも有益な時間になり、FPは調べる時間ができます。


ただ、これには大事なことがあります。

それは、

準備

です。


当たり前ですが、説明する内容を事前に用意しなくては

いけないですよね。

それも、お客さまが直接質問したことを回答しないで、

満足してもらえるようなコンテンツが必要です。

私が宮田FPと開催している実務家FP養成塾は、

これからFPを目指す人が初回面談でお客さまに

満足してもらえるためのコンテンツの提供と

その使い方をレクチャーするのが一つの目的です。


次回4月の開催で第10期を迎えるのですが、

3月14日に無料説明&体験会を開催します。


実際に塾で学ぶコンテンツの一つをご紹介

させていただきますので、ご興味のある方は

是非ご参加ください。

エントリーはhttp://www.success-fp.net/

で行えます。

是非ご参加ください。


ちなみに、第10期はすでに、参加のお申込みを

いただいていますよニコニコ


独立FPの中野です。

いつの間にか3月になってますねガーン

時間が経つのは本当に早いです。

さて、独立FPを目指す人と話していたときに

こんな悩みを持っている人がいました。

「相談業務はしたいけど、どんな質問が来るのか不安」

ということでした。


確かに、FPはお金に関するいろいろなことを知っている

専門家と思っている人も多いですし、わたしも

FPはできるだけそうあるべきだと思っています。


ただ、得意不得意はありますし、新しいこともたくさん

出てきますので、完璧に何でも答えることができるように

なるのは不可能です。


では、どうすれいいのか?

・・・
・・・
・・・


・・・
・・・
・・・


・・・
・・・
・・・


いくつか方法はあるのですが、簡単なのは

相談内容を限定する

ことです。

今日は、医療保険のことの相談会、

住宅ローンについての相談会といったように

テーマを限定すれば、それ以外の質問が

来ることはほとんどないでしょうし、

来たとして、答えなくても問題はありません。


出来るようになるまで、待っていては

いつまで経っても出来るようにはなりません。

今できる方法を考えてスタートしましょうニコニコ


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考え方をメルマガで発信しています。

「集客 伝達 知識」の中でもメルマガの中では

「集客」 「伝達」部分を多くお伝えしています。

「集客」 「伝達」が苦手、という人は一度読んでみてください。


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独立FPの中野です。

このブログは、「FPとして独立するために

役立つ情報」をお伝えしたいと書いていて、

FP知識的なことより集客などのお話が多く

なってしまっていますが、今回は知識的な

お話をしたいと思いますニコニコ



前回、集客でもなんでも

基礎が大事

というお話をしました。


これは資産運用に関しても同じ、というより

資産運用にこそ重要だと思っています。


と、いうのもFPの3大相談である、

保険、住宅購入、資産運用の中でその時々の

環境によって相談者の感情が左右されるのが資産運用だからです。


FPとして大事なのは『基礎』なので、この基礎を

環境の変化に影響されず伝えることが大事なのです。


資産運用に大事なのは、

・長期分散投資



・リバランス

です。

これを怠ると、最終的にはよい結果となりません。

しかし、相談者はその時の相場や情報に一喜一憂して

しまいます。


FPは相談者が忘れがちな原理原則を定期的に

伝えて、その時その時の感情や環境に左右されずに

アドバイスすることが大事です。

FP自身が感情や環境に左右されないためには

基礎

がやはり重要です。


小手先のテクニックではない、正しい考え方を

是非、お客さまに伝えてくださいねニコニコ


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独立FPの中野です。

先週火曜日は、実務家FP養成塾

定例勉強会で、

「独立FPのためのホームページ集客講座

~年間100件の新規相談申込みが来るHPの作り方」

というテーマでお話をさせていただきました。


このセミナーは塾生のブラッシュアップと

塾のご紹介を兼ねたセミナーなのですが、

今回は塾生以外の方が9割といつもと違う雰囲気で

いい意味で緊張感があって楽しかったですニコニコ


ホームページ集客に限らず、どんなことでも

基本とテクニック

があります。


わたし自身の反省もあるのですが、基本が

なくてテクニック、悪いい方をすると小手先技

だけを覚えてもいい結果は出ません。

一時期いい結果が出たとしても、どこかで

調子が悪くなった時に基本がわかっていないと

何が原因かわからず、修正することができず

いい成果を出し続けることはできません。


これは、スポーツで顕著だと思います。

天性のものに、ちょっとしたテクニックで

勝っていた人は何かつまづくと負け続けて

しまうのに対して、基礎がしっかりしている

人は一時期調子を崩して、成績が振るわなかった

としても気づかないうちに上位に上がっていたりします。



ホームページ集客だけでなく、どのようなことでも

何かを学ぶとしたら基礎をしっかりと学ぶことが

まず重要だと思います。

その上で、時代や分野に合わせたテクニックを

追加していくことが大事です。


これは、資産運用のアドバイスなんかにも共通していると

感じるので、次回は資産運用に関するアドバイスでの

基礎の大事さをお伝えしたいと思いますニコニコ


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独立FPの中野です。


前回、早いもの勝ちのひとつの理由を

お伝えしましたが、今回はもうひとつの

理由をお話します。


と言っても、ものすごく単純なことです。

それは、

歴史は価値

です。


例えば、

「FP歴1年です」

というFPと

「FP歴20年です」

FPではどちらにおねがいしようか?と

思うでしょうか?


同じくらい魅力的であれば、

歴史が長い方ですよね?


そして、最近の検索エンジンの傾向としても

続けている長さが『価値』になっています。


そして、すこしずつでも経験を積むことは無駄

には決してなりません。


決して『今すぐ独立しましょう!』とは言いません。

週末起業でもOKですし、ブログを始めるのでも

ホームページを開設することでもOKです。


外に発信する

ということを少しでも早くスタートしましょうニコニコ



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